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Cómo Calcular el Margen Requerido para Operaciones de Cambio.


Todo Forex Trader debe comprender los márgenes y los requisitos de margen. A menudo considerado un "depósito de buena fe" al abrir una posición, el margen es una garantía que se deposita con un corredor o Broker para cubrir el riesgo asociado con un intercambio.


¿Qué es el margen en forex?


Cuando se trata de operar con divisas, el margen es simplemente una parte del saldo de la cuenta de un cliente que se reserva cuando se realiza una orden de pedido. Por lo general, se representa como un cierto porcentaje de la posición completa: 0,25 %, 0,5 %, 1 %, 2 %, etc.


El apalancamiento máximo que se puede usar con su cuenta de trading se puede calcular en función del margen requerido por su broker.


¿Qué es una Llamada de Margen o Nivel de Margen?


Una Llamada de Margen generalmente indica que los activos contenidos en una cuenta de margen han perdido valor. Cuando esto sucede, un inversionista puede optar por añadir más fondos o valores o elegir vender algunos de los activos de la cuenta, cerrando efectivamente cualquier posición abierta. Al hacerlo, la cuenta vuelve a su valor mínimo.


El Nivel de Margen se refiere a la salud de la cuenta de trading de uno. Representado como un porcentaje, el nivel de margen es la relación entre el capital y el margen utilizado en las posiciones abiertas de la cuenta.


Echemos un vistazo en profundidad a los diferentes tipos de Llamadas de Margen.


Nivel de Stop-Out.


En forex trading, un nivel de stop-out ayuda a minimizar las pérdidas en su cuenta.


Debido a que ya no tiene el margen adecuado para respaldar su posición abierta, una posición o posiciones se cierran a la fuerza cuando el margen de la cuenta a la relación de capital alcanza un cierto porcentaje (50%). Esto a menudo se denomina "ser detenido" o "posiciones que se liquidan automáticamente".


Orden Stop-Loss.


Una orden de stop-loss, también conocida como orden de stop u orden de stop-market, significa que un corredor cierra una posición cuando el par de divisas relacionado alcanza un cierto punto de precio, lo que limita las pérdidas de un trader.


Las órdenes de stop-loss se usan típicamente cuando se abren posiciones largas, pero también se pueden usar como protección para posiciones cortas.


¿Cómo puede evitar una llamada de margen?


Para evitar llamadas de margen y stop-outs, puede ser útil establecer un stop-loss en su cuenta de trading. Un stop-loss cerrará automáticamente su operación cuando alcance un punto predeterminado de su elección. Puede colocar esto en un porcentaje por encima o por debajo del precio de mercado actual.


¿Por qué son importantes los cálculos de margen?


Los cálculos de margen en forex son un depósito que un trader realiza para asegurar una posición. Piense en ello como una garantía: no es una tarifa ni un costo, pero garantiza que su cuenta pueda manejar cualquier operación que esté realizando.


El margen que tiene que poner depende completamente de la cantidad que está operando. Es importante no poner demasiado en el margen; de lo contrario, perderá todo si sus operaciones resultan ser un fracaso. Operar con márgenes es una gran parte de por qué los corredores de bolsa en la crisis de 1929 perdieron tanto. Asegúrese de tener esto en cuenta al operar en forex.


La fórmula para calcular el margen de una operación de divisas es simple. Simplemente multiplique el tamaño de la operación por el porcentaje de margen. Luego, reste el margen utilizado para todas las operaciones del capital restante en su cuenta. La cifra resultante es la cantidad de margen que le queda.


¿Cómo funciona un cálculo de margen?


Es posible que esté tomando una posición para un par de divisas, y ni la divisa base ni la cotizada son las mismas que la divisa utilizada en su cuenta. Como resultado, el requisito de margen para este tipo de operaciones se puede calcular en una moneda que es diferente de la que maneja su propia cuenta, lo que hace que calcular los márgenes sea un poco más difícil.


Digamos que decidió operar con GBP y JPY. La moneda que utiliza en su cuenta es USD. Suponga que luego decide tomar una posición con 10,000 unidades de divisa. Esto significa que está comprando 10 000 GBP frente a una cantidad equivalente de JPY. Está pagando en JPY y comprando en GBP, pero en realidad está comprando JPY con USD. En lo que respecta a su broker, su requisito de margen se calculará únicamente en USD, la moneda principal de su cuenta.


Si no tiene acceso a una calculadora de margen de divisas, esta es la fórmula requerida para calcular el requisito de margen en la moneda de su cuenta principal:


Requisito de margen = ([ ÷ ] ✕ Unidades) / Apalancamiento.


En el ejemplo de negociación GBP/JPY, los términos de la fórmula anterior son los siguientes:


Divisa base = GBP Divisa de la cuenta = USD Divisa de cotización = JPY Divisa base/Divisa de la cuenta = Tipo de cambio entre las dos divisas negociadas.


Para GBP/USD, en el momento de escribir este artículo, es de alrededor de 1,30.


Apliquemos este cálculo a otro ejemplo usando EUR/USD. Basado en las tasas al momento de escribir este artículo, el precio de conversión actual para este par es 1.21773. Si estuviera comprando cinco lotes estándar, o 500 000 unidades, con un margen estándar de 30x, necesitaría $20 295,50 en su cuenta para abrir esta posición.


Aquí hay un ejemplo más, utilizando suposiciones diferentes a las de los dos cálculos anteriores. Supongamos que está comprando con margen un lote estándar (100 000 unidades) de GBP/NZD, pero su corretaje requiere un margen de 20x. El precio de conversión actual en este par de divisas es 1,90187.


El cálculo, entonces, es 100.000 unidades ÷ 20 ✕ 1,90187. Esto da como resultado 9.509,35, o $7.010,96 USD, que es el margen necesario para ejecutar esta compra.


Si bien es importante aprender a hacer estos cálculos por su cuenta, también puede usar una calculadora de margen de divisas para acelerar estos cálculos y verificar su trabajo.


¿Cuál es el impacto del margen en el apalancamiento?


El apalancamiento, también conocido como índice de margen, puede diferir de un bróker a otro. En general, 30 veces el requisito de margen puede considerarse el típico. Para el primer ejemplo que describimos arriba, (1.3 ✕ 10,000) ÷ 30 = $433.33 USD.


En el tercer ejemplo descrito anteriormente, en el que se estableció un margen de 20x, el aumento de la relación entre el apalancamiento y la inversión redujo el poder adquisitivo y el potencial de ganancias, al mismo tiempo que brindaba una oportunidad de ganancias que superaba con creces lo que podía ofrecer el trading tradicional.


A partir de esto, es bastante fácil determinar cómo un cambio en cualquiera de los valores anteriores puede afectar su requisito de margen. Un aumento en el apalancamiento a 50x en lugar de 30x reduce el requisito de margen a $260 USD. Pero esto también significa que sus pérdidas potenciales en relación con sus tenencias actuales aumentan en un 67 por ciento.


Todo suena un poco complejo, y puede serlo, por lo que es crucial recordar que el margen y el apalancamiento están entrelazados. El requisito de apalancamiento determina en última instancia cuánto puede comprar y cuánto necesita mantener en su cuenta para que esa posición sea posible.


¿Cuál es la relación entre el apalancamiento y el requisito de margen?


El requisito de margen más bajo puede parecer más atractivo porque le permite tomar la misma posición con menos dólares. Sin embargo, debe tener cuidado ya que una operación rentable significa que ganará más dinero, pero una mala operación significa que sus pérdidas se amplifican. Los márgenes más bajos dan como resultado un mayor riesgo inherente. Cuando los tarders no consideran las implicaciones de esta oportunidad de operar con margen, podrían terminar sufriendo pérdidas significativas antes de darse cuenta de lo que está sucediendo en su cuenta.


Un alto apalancamiento significa que su llamada de margen no llegará tan rápido, sino que como resultado, perderá más dinero. Un mayor apalancamiento también reduce su potencial de ganancias, lo que puede disuadir a algunos traders que consideran que no vale la pena buscar esas proporciones de riesgo y recompensa a través de una orden de margen.


Comprender qué valores son más efectivos es parte del Forex Trading, y conocer los valores correctos solo se obtiene con la experiencia.


¿Qué es un margen de mantenimiento y por qué lo necesita?


El margen de mantenimiento es la cantidad mínima de capital que una persona debe tener en su cuenta de margen después de una compra, que actualmente es el 25 % del valor total de una cuenta de margen.


El margen de mantenimiento ayuda a proteger a los brokers, estableciendo un colchón entre la cantidad de dinero emitida y el valor de la cuenta de margen de un trader. Esto reduce la cantidad de riesgo que asume un broker, que es mayor cuando los precios del mercado bajan rápidamente.


¿Cuáles son los riesgos y las recompensas de operar en forex con margen?


Como cualquier oportunidad de trading, el trading de margen ofrece su propio conjunto único de riesgos y recompensas, aunque los riesgos y las recompensas pueden amplificarse a través de esta estrategia de trading.


Aquí hay un vistazo a algunos de los beneficios y desventajas a considerar:


El margen le permite generar ganancias mucho mayores que las que podría obtener a través del saldo de su cuenta estándar. Puede aumentar el valor de su cuenta más rápido. El trading de margen puede beneficiar a los traders experimentados que pueden evaluar los intercambios y tomar decisiones rápidamente. Se compromete menos capital personal para el comercio de margen, lo que le permite destinar esos fondos a otras oportunidades de inversión.


El trading de margen puede ser de alto riesgo, exponiendo su cuenta a pérdidas significativas en función del gran volumen de operaciones. Los tarders que usan margen pueden experimentar cantidades significativas de estrés debido a las implicaciones de su trading. Podría estar sujeto a una llamada de margen y obligado a depositar más dinero en su cuenta o a vender algunas de sus tenencias para liberar capital como garantía para su posición abierta.


¿Cómo puede ayudar Valutrades?


El margen es un aspecto importante del Forex Trading. Afortunadamente, le brindamos toda la información que necesita para calcular el margen para las operaciones de forex y comprender lo que implica el proceso.