Quanto devo risco de negociação Forex?
Os novos operadores geralmente ficam surpresos ao saber que, quando se trata de se tornar lucrativo no longo prazo, controlar o risco é tão importante quanto fazer bons negócios. Risco, dimensionamento de posição e gerenciamento de dinheiro não são menos importantes do que as estratégias de entrada e saída do comércio, e devem todos ser considerados cientificamente e completamente. Se você acertar, então, contanto que você possa manter uma margem de negociação (o que não é muito difícil, já que existem algumas margens de negociação bem documentadas), você tem um plano sólido para ganhar muito dinheiro. Você não precisa escolher negócios espetaculares para ganhar muito dinheiro, basta manter a atitude correta e deixar que a mágica do gerenciamento de dinheiro agitado impulsione o crescimento do patrimônio de sua conta. Para acertar, comece fazendo algumas perguntas básicas.
Quanto dinheiro devo colocar na minha conta de negociação?
Você abriu uma conta com um corretor e está pronto para começar a negociar. Você só precisa depositar algum dinheiro. Quanto você deve colocar? Você deve ser honesto consigo mesmo e considerar quanto dinheiro você tem disponível para construir riqueza. Você não deve incluir ativos como uma casa ou carro nesse cálculo, ou pensões: a questão é quanto dinheiro livre você pode ter em suas mãos, sem dívida, e usar para tentar aumentar sua riqueza? Depois de ter este número, você deve estar preparado para colocar mais de 10% ou talvez 15% do mesmo em algo arriscado, como a negociação Forex. Isso pode parecer uma quantia muito pequena, mas realmente não é - por favor, continue lendo e eu explicarei o porquê.
O risco "Barbell"
Imagine que há dois traders, o Trader A e o Trader B. Ambos têm US $ 10.000 em ativos líquidos, que é todo o dinheiro pronto que cada um deles pode colocar em suas mãos e usar para construir riqueza. Depois de abrir contas de corretagem, o Trader A financia seu total com US $ 10.000, enquanto o Trader B o financia com 10% do mesmo valor, US $ 1.000, enquanto coloca os US $ 9.000 em títulos garantidos pelos Estados Unidos, que pagam juros baixos.
Considere suas respectivas posições. O Comerciante A estará em desvantagem psicológica, pois a conta representa todo o dinheiro que ele tem, então as perdas provavelmente serão dolorosas para ele. Ele também deve se preocupar com a falência do corretor e não conseguir recuperar nenhum de seus fundos, a menos que o corretor seja apoiado por um programa de seguro de depósitos do governo. Mesmo assim, seu dinheiro poderia ficar atrelado por mais de um ano antes de obter qualquer seguro. Devido a seus medos, mesmo sabendo que o melhor risco por negociação para sua estratégia de negociação é de 2% de seu patrimônio de conta por negociação (mais sobre como calcular isso depois), ele decide arriscar menos que isso. Ele decide arriscar apenas um décimo do valor total, assim arriscará 0,2% de seu patrimônio em cada negociação.
A trader B se sente muito mais relaxada do que a Trader A. Ela tem US $ 9.000 estacionados com segurança em US Treasury Bills e tem US $ 1.000 em sua nova conta de corretagem. Mesmo que ela perca toda a conta, no final ela só teria perdido 10% de sua riqueza investível, o que não seria fatal e poderia ser recuperado. São rebaixamentos superiores a 20% que são um desafio para se recuperar. O Trader B é mais psicologicamente preparado para o risco do que o Trader A. Ela calcula que o risco ideal por negociação para sua estratégia de negociação é de 2% do patrimônio de sua conta por negócio, assim como o Comerciante A, mas, ao contrário do Comerciante A, ela arrisca o valor total.
Tanto o Trader A quanto o Trader B vão começar arriscando a mesma quantia por troca em dinheiro, US $ 20. Abaixo está um gráfico mostrando como as ações de suas contas crescerão se cada um seguir seu plano de gerenciamento de dinheiro e ganhar 40 negociações consecutivas (o que é muito improvável que aconteça na vida real):
Crescimento da conta - comerciante A vs. Trader B
Crescimento da conta
O Negociante B, com a conta menor de $ 1.000 e os $ 9.000 em T-bills, acaba com um lucro total de $ 811, dos quais $ 117 são juros recebidos no final do ano nas notas do Tesouro. O Trader A, com os US $ 10.000 maiores, acaba com um lucro total de US $ 617. Mesmo que eles comecem com o mesmo risco, diversificar o capital de risco entre a renda fixa conservadora e algo muito mais arriscado, paga ao Trader B um benefício significativo, e dá a ela a tranqüilidade de ser tão agressivo com o risco quanto deveria.
Quanto dinheiro devo arriscar por comércio?
Essa é uma pergunta fácil de responder, se você souber a média ou mediana do lucro que você pode razoavelmente esperar em cada negociação, e se preocupa apenas em maximizar seu lucro total a longo prazo: use um sistema fixo de gerenciamento monetário baseado no Kelly Criteria (uma fórmula que será explicada em detalhes no próximo parágrafo). Um sistema fracionário fixo arrisca a mesma porcentagem do valor da sua conta em cada negociação, como mostramos no exemplo anterior dos Traders A e B que estavam usando 0,2% e 2%.
Os novos operadores geralmente ficam surpresos ao saber que, quando se trata de se tornar lucrativo no longo prazo, controlar o risco é tão importante quanto fazer bons negócios. Risco, dimensionamento de posição e gerenciamento de dinheiro não são menos importantes do que as estratégias de entrada e saída do comércio, e devem todos ser considerados cientificamente e completamente. Se você acertar, então, contanto que você possa manter uma margem de negociação (o que não é muito difícil, já que existem algumas margens de negociação bem documentadas), você tem um plano sólido para ganhar muito dinheiro. Você não precisa escolher negócios espetaculares para ganhar muito dinheiro, basta manter a atitude correta e deixar que a mágica do gerenciamento de dinheiro agitado impulsione o crescimento do patrimônio de sua conta. Para acertar, comece fazendo algumas perguntas básicas.
Quanto dinheiro devo colocar na minha conta de negociação?
Você abriu uma conta com um corretor e está pronto para começar a negociar. Você só precisa depositar algum dinheiro. Quanto você deve colocar? Você deve ser honesto consigo mesmo e considerar quanto dinheiro você tem disponível para construir riqueza. Você não deve incluir ativos como uma casa ou carro nesse cálculo, ou pensões: a questão é quanto dinheiro livre você pode ter em suas mãos, sem dívida, e usar para tentar aumentar sua riqueza? Depois de ter este número, você deve estar preparado para colocar mais de 10% ou talvez 15% do mesmo em algo arriscado, como a negociação Forex. Isso pode parecer uma quantia muito pequena, mas realmente não é - por favor, continue lendo e eu explicarei o porquê.
O risco "Barbell"
Imagine que há dois traders, o Trader A e o Trader B. Ambos têm US $ 10.000 em ativos líquidos, que é todo o dinheiro pronto que cada um deles pode colocar em suas mãos e usar para construir riqueza. Depois de abrir contas de corretagem, o Trader A financia seu total com US $ 10.000, enquanto o Trader B o financia com 10% do mesmo valor, US $ 1.000, enquanto coloca os US $ 9.000 em títulos garantidos pelos Estados Unidos, que pagam juros baixos.
Considere suas respectivas posições. O Comerciante A estará em desvantagem psicológica, pois a conta representa todo o dinheiro que ele tem, então as perdas provavelmente serão dolorosas para ele. Ele também deve se preocupar com a falência do corretor e não conseguir recuperar nenhum de seus fundos, a menos que o corretor seja apoiado por um programa de seguro de depósitos do governo. Mesmo assim, seu dinheiro poderia ficar atrelado por mais de um ano antes de obter qualquer seguro. Devido a seus medos, mesmo sabendo que o melhor risco por negociação para sua estratégia de negociação é de 2% de seu patrimônio de conta por negociação (mais sobre como calcular isso depois), ele decide arriscar menos que isso. Ele decide arriscar apenas um décimo do valor total, assim arriscará 0,2% de seu patrimônio em cada negociação.
A trader B se sente muito mais relaxada do que a Trader A. Ela tem US $ 9.000 estacionados com segurança em US Treasury Bills e tem US $ 1.000 em sua nova conta de corretagem. Mesmo que ela perca toda a conta, no final ela só teria perdido 10% de sua riqueza investível, o que não seria fatal e poderia ser recuperado. São rebaixamentos superiores a 20% que são um desafio para se recuperar. O Trader B é mais psicologicamente preparado para o risco do que o Trader A. Ela calcula que o risco ideal por negociação para sua estratégia de negociação é de 2% do patrimônio de sua conta por negócio, assim como o Comerciante A, mas, ao contrário do Comerciante A, ela arrisca o valor total.
Tanto o Trader A quanto o Trader B vão começar arriscando a mesma quantia por troca em dinheiro, US $ 20. Abaixo está um gráfico mostrando como as ações de suas contas crescerão se cada um seguir seu plano de gerenciamento de dinheiro e ganhar 40 negociações consecutivas (o que é muito improvável que aconteça na vida real):
Crescimento da conta - comerciante A vs. Trader B
Crescimento da conta
O Negociante B, com a conta menor de $ 1.000 e os $ 9.000 em T-bills, acaba com um lucro total de $ 811, dos quais $ 117 são juros recebidos no final do ano nas notas do Tesouro. O Trader A, com os US $ 10.000 maiores, acaba com um lucro total de US $ 617. Mesmo que eles comecem com o mesmo risco, diversificar o capital de risco entre a renda fixa conservadora e algo muito mais arriscado, paga ao Trader B um benefício significativo, e dá a ela a tranqüilidade de ser tão agressivo com o risco quanto deveria.
Quanto dinheiro devo arriscar por comércio?
Essa é uma pergunta fácil de responder, se você souber a média ou mediana do lucro que você pode razoavelmente esperar em cada negociação, e se preocupa apenas em maximizar seu lucro total a longo prazo: use um sistema fixo de gerenciamento monetário baseado no Kelly Criteria (uma fórmula que será explicada em detalhes no próximo parágrafo). Um sistema fracionário fixo arrisca a mesma porcentagem do valor da sua conta em cada negociação, como mostramos no exemplo anterior dos Traders A e B que estavam usando 0,2% e 2%.