O que é Forex? Introdução ao mercado de câmbio.
Mercado de câmbio Forex (nome derivado de FOReign EXchange) é um mercado internacional destinado a corretoras, bancos e fundos de investimento que negociam moedas. Mercado de câmbio de moedas formado na década de 70, quando o mundo financeiro passou do padrão ouro para o preço livre da moeda. O mercado funciona com base na conversão livre de moedas sem interferência do Estado e garante a liberdade de tais transações. Ao mesmo tempo, há uma série de regras e restrições que regulam o relacionamento entre comerciantes e corretores.
Sometimes one might hear Forex called monetary exchange; however, this is wrong. Forex is an international non-stock exchange without a particular place for trading. One can trade via the Internet or using a telephone. Market players can make currency transaction from any spot on the globe. So long that Forex is a non-stock exchange, transactions may go without registration.
Embora os jogadores de Forex não tenham que se preocupar com o local de negociação, seu trabalho ainda depende muito dos horários de negociação, que variam em diferentes partes do mundo: na Ásia-Pacífico, na Europa e na América do Norte.
A partir de 1989, o Bank for International Settlements (BIS) realiza uma análise completa do mercado a cada 3 anos. Os dados mostram que o giro diário do Forex foi de 1.5 trilhão de dólares no ano 2000 e atingiu 4.0 trilhões de dólares 10 anos depois. Os especialistas do BIS prevêem o crescimento do volume de negócios diário do Forex de até 10 trilhões de dólares até 2022. Parte deste volume é fornecido pela negociação de margem, o que implica a contratação de quantias substancialmente maiores do que o capital real de um transator. Independentemente da natureza e dos objetivos das transações, um grande giro diário garante alta liquidez do mercado. Outro fato é que cerca de 75% das transações no Forex são realizadas por bancos americanos.
Características do Mercado Forex.
The international exchange market Forex is of one of the most numerous types of financial markets existing at present. At the same time it is one of the largest markets. As other markets do, it attracts traders and investors offering them an opportunity to make a profit on the difference in exchange rates or just to exchange one currency for another. Every person making an exchange operation via a mobile bank application automatically becomes part of the scheme which connects the participants through various information systems and gives them access to currency exchange operations Monday to Friday 24 hours a day.
O Forex tem várias vantagens que o diferenciam de outros tipos de mercado.
Disponibilidade.
Para se tornar um jogador Forex e ter a oportunidade de lucrar com a diferença nas taxas de câmbio, é necessário abrir uma conta de negociação em uma empresa que presta esses serviços. Então, basta repor a conta e começar a negociar. É importante lembrar que a negociação bem-sucedida requer alguma experiência e certo conhecimento de análise de gráficos. No entanto, quase qualquer pessoa pode se integrar facilmente à comunidade de traders.
Alavancagem.
Ao comprar ou vender moedas, um trader não precisa ter um depósito cobrindo o preço de todo o contrato. Uma alavancagem ajudará a aumentar o potencial financeiro de uma pessoa, pois permite transações no montante muito maior do que o operador possui. Por um lado, esta é uma oportunidade para obter um lucro substancial com uma quantia modesta na conta; por outro lado, os riscos crescem de acordo. Assim, os riscos devem ser cuidadosamente estudados e controlados. Mais informações que você pode encontrar em nossas postagens O que é Leverage e Como negociar com alavancagem.
Alta volatilidade.
Volatility means any changes in the price of an instrument. Forex is a market of high volatility. Exchange rates are particularly quick to change, and a trader’s aim is to make a profit on their volatility. That is why the bigger the changes are, the bigger is the trader’s profit, regardless of whether a currency is growing or falling in price, the latter phenomenon being yet another characteristic of the market. The truth is that traders can equally make a profit out of rises and out of falls of currencies. That is why high volatility together with leverage provides an excellent opportunity for earning money. However, riscos devem ser levados em consideração.
Atividade de 24 horas.
Conforme mencionado acima, o Forex funciona de segunda a sexta-feira, 24 horas por dia. Sempre há vendedores e compradores no mercado. Pode-se usar sessões americanas agressivas com volatilidade louca, bem como sessões asiáticas tranquilas com mudanças mínimas de taxas. A análise do mercado pode ser realizada tanto pela manhã quanto à noite; as posições podem ser abertas a qualquer momento para obter lucro com a volatilidade da moeda. Esta é uma grande vantagem em relação ao mercado de ações, que permite a negociação apenas durante seus pregões.
Transparência.
Os participantes do mercado podem obter informações completas sobre o mercado de qualquer fonte. Notícias importantes que influenciam as taxas de câmbio são anunciadas em datas e horários conhecidos com antecedência. O mercado reage e os comerciantes respondem a seus movimentos. Em outras palavras, antes do anúncio de certas notícias (por exemplo, taxas de desemprego) ninguém pode dizer o que se segue e como o mercado reagirá a um evento esperado; antes que algo aconteça, todos operam a mesma quantidade de dados.
Alta liquidez.
Os produtos de um mercado de câmbio são dinheiro. É considerado um produto de alta liquidez, o que significa que é possível trocar facilmente uma moeda por outra a qualquer momento. Baixa liquidez é típica, digamos, de imóveis: um apartamento pode ser vendido rapidamente apenas se o vendedor exigir um preço substancialmente mais baixo que o preço de mercado. No nosso caso, um trader sempre pode abrir uma posição no Forex às taxas atuais e fechá-lo facilmente, porque o mercado de câmbio é tão vasto que é possível encontrar um comprador ou vendedor a qualquer momento.
Rapidez na transação.
Para abrir uma posição e comprar ou vender a moeda necessária, basta pressionar a tecla "Pedido" no terminal. Caso se queira fechar uma posição (por exemplo, para obter lucros), basta pressionar a tecla "Fechar ordem". Leva apenas uma fração de segundo.
Assim, Forex is rather different from other markets. It allows for a quick access to trading and work from any spot on the globe at any time convenient.
O uso de um trader de alavancagem pode fazer uma transação com uma quantia significativamente maior que a quantia em sua conta. As taxas de câmbio estão mudando constantemente, o que oferece outra oportunidade para obter lucro. A alta liquidez permite a rápida abertura e fechamento de posições praticamente a qualquer momento.
Participantes do mercado Forex.
International inter-bank market Forex is a non-stock trading platform. In other words, the platform does not exist physically. All operations take place on the Net. Presently, major Forex players are national Central banks of different countries.
Os mais influentes são os Banco Central Europeu e o Sistema da Reserva Federal. Os bancos centrais de outros países também influenciam a volatilidade das moedas, seu objetivo é evitar aumentos acentuados nos preços.
Bancos comerciais também estão presentes no Forex. Eles dificilmente podem influenciar a política monetária e de crédito dos principais participantes; no entanto, eles aumentam significativamente a liquidez no mercado. Os bancos comerciais exercem influência especulativa, manipulando constantemente as taxas de câmbio para obter lucro e realizar muitas transações. Os bancos comerciais lucram com o spread, que é a diferença entre as taxas de compra e venda.
Além de bancos, outros jogadores Forex são corretores , empresas de corretagem e serviços de negociação que contribuem muito para a formação do preço da moeda como agentes. Além disso, dão acesso ao mercado interbancário a traders e investidores individuais; negociando por meio de corretoras e empresas de negociação, os indivíduos fazem a maior parte das transações no mercado.
Ainda outro grupo de jogadores de Forex é composto por fundos : seguros, pensões e fundos de hedge. Eles fazem as maiores transações, às vezes bastante agressivas do mercado. Seu objetivo nada mais é do que lucrar com a diferença nas taxas de câmbio.
O próximo grupo de participantes do mercado consiste em empresas importadoras e exportadoras ; via de regra, eles não têm acesso direto ao mercado, realizando transações através de bancos comerciais. Eles não pretendem especular sobre Forex, mas compram e vendem as moedas necessárias para seus principais negócios.
Classificação de instrumentos Forex.
Por instrumentos de negociação, normalmente queremos dizer ativos financeiros que podemos negociar para obter lucro.
O Forex apresenta uma grande variedade de instrumentos de negociação, incluindo os principais pares de moedas e taxas cruzadas. Eles são organizados em vários grupos.
Principais pares de moedas.
O primeiro consiste em grandes pares de moedas, como EUR / USD, GBP / USD e similar. Dentre esses instrumentos, a maioria das moedas é negociada em relação ao dólar norte-americano, o que praticamente garante excelente liquidez e volatilidade para qualquer par. Segundo alguns dados, as transações que incluem o USD representam cerca de 85% de todas as operações do mercado, a cada passo de uma grande quantidade de traders dando mais dinâmica ao preço. Os principais pares de moedas se tornaram muito populares entre os jogadores porque ajudam a descobrir a dinâmica dos preços e lucrar com isso.
Taxas cruzadas.
O segundo grupo de instrumentos consiste em taxas cruzadas, como EUR / JPY, GBP / JPY, EUR / GBP, EUR / CHF etc. Esses ativos facilitam o comércio de moedas dos 7 principais países do mundo, evitando o USD. Esses instrumentos foram criados com o objetivo de permitir pagamentos diretos entre os países e estreitar suas relações. Os pares deste grupo também apresentam boa volatilidade e liquidez, bem como spreads aceitáveis e atraem muitos investidores.
Taxas cruzadas de moedas com alto potencial.
As taxas cruzadas de moedas de países ainda com potencial para desenvolvimento adicional compreendem um grupo separado de instrumentos, por exemplo, CAD / JPY (do dólar canadense para o iene japonês). Qualquer par do grupo tem particularidades que permitem aos comerciantes obter um lucro estável.
Metais preciosos.
O quarto grupo consiste em metais preciosos. Os mais populares negociados em USD são ouro e prata. Os metais preciosos são os mais populares entre os principais participantes do mercado que praticamente protegem seus riscos para evitar perdas. Em crises, esses instrumentos recebem atenção especial. Eles são chamados de “paraísos salvos”, e os preços por eles normalmente aumentam em tempos turbulentos.
Ações de grandes empresas.
O quinto grupo apresenta uma grande variedade de ações de grandes empresas mundiais. Comprando um ativo básico, o negociante não se torna seu dono, mas sim um acordo para adquirir a diferença no preço. Esse tipo de negociação está disponível com Instrumentos de CFD. Diferentemente dos investidores, os negociadores podem obter lucro com o crescimento do preço de seus ativos e também com a queda. Os ativos públicos de grandes empresas são normalmente “transparentes”, é fácil prever mudanças em seus preços e, portanto, são muito populares entre os traders.
Mercadorias.
O sexto grupo consiste em commodities, sendo gás e petróleo os instrumentos mais populares. Com a influência dos hidrocarbonetos na economia mundial em constante crescimento, o interesse por esses instrumentos é mais do que compreensível.
futuros.
O sétimo grupo é composto por futuros. Os futuros dependem fortemente dos contratos entre pares, sendo isso mais óbvio nos países produtores primários, onde a oferta e a demanda são determinadas pelas mudanças sazonais e pelo estado atual do mercado.
Opções.
O nono grupo consiste em opções. Nos últimos anos, tornou-se bastante popular comprar um ativo (na verdade, o direito a ele, e não o ativo fisicamente) por um determinado preço por um determinado período de tempo (especificado no contrato). Hoje em dia, as opções binárias são de especial popularidade, pois permitem ao negociante saber antecipadamente tanto o ganho como a perda.
Resumo.
Naturalmente, um trader tem que pegar um instrumento mais cedo ou mais tarde. Esta é uma etapa importante que define virtualmente o futuro do trader no mercado. Além disso, é importante ter em mente que circunstâncias de força maior, como desastres naturais, instabilidade política ou grandes crises financeiras e econômicas, são possíveis a qualquer momento.
Suas consequências seriam flutuações sérias de longo prazo na maioria dos ativos. Para trabalhar com eficácia em tais circunstâncias, é necessário ter conhecimento e experiência substanciais em negociação. Estudando abordagem fundamental e análise técnica fará apenas o bem. Mas o ponto-chave das negociações estáveis e bem-sucedidas há muito tempo é melhorar constantemente as habilidades e o conhecimento.
O material é preparado por.
Dmitriy Gurkovskiy.
Ele costumava ser o chefe do laboratório de análise técnica e fundamental de mercados financeiros no Instituto de Pesquisa de Análise de Sistemas Aplicados. Agora trabalha como chefe do departamento analítico da RoboForex e fornece análises Fibonacci diárias para os clientes da empresa.