Unick forex novo hamburgo

Proceedings against Unick partners will resume in January.


Shortly after the Securities and Exchange Commission (CVM) scheduled for December the judgment of Unick Forex and its partners, the hearings of the process will resume in January 2021.


In the new hearings, prosecution witnesses listed by the Public Prosecutor's Office will be heard. More specifically, hearings will take place on January 26 and 27, by videoconference.


Eight witnesses to go.


According to Jornal VS, the rescheduling of hearings in the lawsuit against Unick Sociedade de Investimentos was made by the judge of the 7th Federal Court of Porto Alegre, Karine da Silva Cordeiro.


The Novo Hamburgo company is accused of operating a financial pyramid scheme that has injured thousands of people. In all, the loss is estimated at over R $ 12 billion.


At hearings scheduled by the judge, the last eight of a total of 11 prosecution witnesses will be heard.


Although these testimonies were scheduled for March this year, they were postponed due to the Covid-19 pandemic.


Therefore, so far – more than a year after the operation that dismantled the scheme was launched – only three prosecution witnesses have been heard.


The 15 defendants in the Unick case and their lawyers were also summoned to participate. Everyone is free.


Defense witnesses and defendants without a hearing.


Justice, however, did not schedule hearings to hear defense witnesses and defendants.


The number of defense witnesses is high, considering the total of 15 defendants. Thus, the testimonies are likely to occur on different dates.


Finally, the accused will be questioned. It is worth noting that they account for criminal types of crimes against the financial system, criminal organization and money laundering.


For the offenses, the sentences can go from 7 to 22 years in prison.


Victims go on without receiving.


As CriptoFácil recently reported, the thousands of victims of the scheme are still unpaid.


And although the loss is R $ 12 billion, only R $ 257 million was found in cash and goods.


In addition, as the company also owes the Union, it is not clear where the money seized is going. In other words, the indemnity and compensation to injured investors is still uncertain.


Read also: DeFi tokens return to value after low phase.


Read also: Bitcoin breaks new record in Brazil and may reach R $ 110 thousand.


Read also: Ethereum can reach R $ 2,640 with strong indicators.

Unick forex investigação 4

Empresas oferecem na internet ganhos que podem passar de 1% ao dia. A CVM está de olho.


“Botei 30 mil reais, ganhei 6 mil em 30 dias.” Esse foi um dos argumentos que Fernando (nome fictício) ouviu antes de decidir investir na Ni Cash Trade, empresa que se apresenta como “voltada para o mercado financeiro mundial e que administra e opera fundos de investimentos”. A frase foi dita por um amigo de Fernando – os dois frequentam a mesma igreja. A publicidade da empresa, distribuída em imagens por grupos de troca de mensagens e postagens em redes sociais, é agressiva: seu plano conservador promete ganhos de 1,1% a 1,2% ao dia.


Sim, ao dia. Uma fábula, se comparado a qualquer referência do mercado. Segundo a Anbima, associação que congrega os participantes do mercado de capitais brasileiro, a média de rendimento acumulado dos fundos de renda fixa no país foi de 2,18 no período de janeiro a maio – um porcentual que os magos financeiros da Ni Cash prometem para meros dois dias. “Não temos risco de perder”, sublinha o texto de uma das imagens de divulgação da empresa, distribuída por aplicativos de mensagens instantâneas. Procuramos representantes da Ni Cash, por meio de um contato de WhatsApp com código do Panamá fornecido em sua página na rede social Facebook, mas a empresa não respondeu. Limitou-se a sugerir que a reportagem assistisse às “lives” da empresa, por não haver quem desse entrevista.


Há outras empresas prometendo valores altos. A maioria delas trabalha com Forex, uma modalidade de aplicação em que as pessoas investem no desempenho relativo de duplas de moedas – o ganho ou perda estará relacionado à variação de uma em relação à outra. O problema é que não há nenhuma empresa autorizada a operar esse tipo de operação no Brasil.


Por isso, várias dessas companhias podem ser encontradas em uma nova página criada no site da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), instituição que regulamenta e fiscaliza o mercado de capitais no Brasil. A página de “Alertas ao Cidadão” concentra todo o material produzido pela CVM em termos de atuação irregular. A ideia da CVM é dar ao investidor desconfiado um acesso simplificado às informações sobre golpes que a comissão já identificou. E são muitos – a quantidade de esquemas fraudulentos cresceu e sofisticou-se em tempos recentes.


Veja Também:


CVM está próxima de um recorde.


“Houve um crescimento importante na quantidade de ofertas irregulares e atuações irregulares nos últimos quatro anos”, confirma o superintendente de Proteção e Orientação aos Investidores da CVM, José Alexandre Vasco. Para a CVM, essas categorias incluem um grande número de situações, desde pirâmides financeiras até a oferta de ativos sem supervisão da CVM, passando pela ação intermediários que não têm autorização para atuar no mercado. “Em alguns casos, há falta de informação por parte dos agentes. Quando notificados pela CVM, eles buscam se regularizar ou cancelam suas operações. Mas a maior parte dos casos é de golpes financeiros”, diz.


Vasco diz que a comissão prevê bater neste ano o recorde de processos administrativos de investigação. Em 2022, a CVM abriu 105 processos administrativos. Neste ano, a previsão é de que o número deve chegar a 250. A quantidade de denúncias – boa parte delas recebida a partir de relatos de vítimas que procuram a CVM depois de sofrer prejuízos – saltou de meros 47 em 2022 para 143 no ano passado. Um aumento de 204% em três anos.


Golpes estão cada vez mais sofisticados.


Os golpes atuais são mais complexos e difíceis de punir, porque usam a internet e saltam fronteiras. A Ni Cash, citada na abertura deste texto, alega ter sede no Panamá. Usando de um conhecido paraíso fiscal na América Central, a empresa capta clientes no Brasil com websites em português e páginas nas redes sociais em que líderes e diretores se apresentam em vídeos para convencer brasileiros a colocar dinheiro em um esquema que mescla atividades financeiras não autorizadas pelo governo brasileiro com elementos que remetem à organização em pirâmide.


Os clientes são estimulados a trazer novas pessoas para o sistema, com a promessa de obter pontos a partir do desempenho desses novos entrantes. Mais pontos significam mais ganhos e a possibilidade de obter brindes, como relógios, celulares, computadores, motos e automóveis. Um cliente padrão chairman , que acumulou mais de 2,5 milhão de pontos, teria direito a ganhar uma Range Rover Velar, com valor de mercado da ordem de R$ 390 mil. Como nas pirâmides clássicas, os primeiros a entrar no sistema realmente recebem benefícios altos, que são financiados pela entrada de novos componentes. Quanto mais o tempo passa, maior a chance de o esquema todo desmoronar. E, consequentemente, dar o calote em todos os participantes.


Na Ni Cash, as pessoas são convencidas a investir valores a partir de US$ 13, seguindo um plano de negócios que menciona vagamente “opções binárias” e criptoativos. Opções binárias são uma das formas de se referir ao mercado Forex. Pelas regras da CVM, esse tipo de aplicação é equivalente aos derivativos financeiros, e precisaria de autorização da própria comissão para ser ofertada a clientes brasileiros. Como não o é – na verdade, não há nenhuma empresa hoje que tenha esse tipo de licença –, sua atuação é irregular.


Neste ano a CVM já emitiu atos declaratórios e deliberações comunicando a ilegalidade de sete iniciativas desse tipo (World Way Capital, Liteforex, FX Trading, Capzone Invest, Smartex International, Unick e Zero 10 Club).


Veja Também:


Já os criptoativos são moedas virtuais, das quais a mais conhecida é o bitcoin. Essas moedas existem em um vácuo de regulação, e representam um risco porque ninguém sabe realmente qual é a sua solidez e suas perspectivas. “Há uma preocupação dos bancos centrais do mundo inteiro para regulamentar isso”, observa o presidente do Conselho Regional de Economia do Paraná, Carlos Magno Bittencourt. “Nesse campo, tudo está muito disperso, pouco nítido. Em teoria, é papel do Estado regulamentar a emissão de moeda, mas a característica dessas criptomoedas é justamente ser transnacional. Então como fazer?”, indaga.


Vasco, da CVM, diz que a instituição tem alianças estratégicas com reguladores de outros países, o que permite uma atuação internacional. Mas, na prática, muitas dessas instituições suspeitas continuam operando e angariando clientes mesmo depois de serem advertidas e multadas. “Algumas são muito bem sucedidas na arrecadação, e isso realimenta o ciclo”, diz.


E há ainda aquelas que, depois de advertidas pela CVM, usam isso como argumento de venda, alegando que estão regularizando sua situação perante o órgão brasileiro. E continuam no ar.


Só neste ano, a CVM emitiu documentos alertando contra a atuação irregular de sete empresas no mercado Forex: World Way Capital, Liteforex, FX Trading, Capzone Invest (que opera com a marca HQ Broker), Smartex International (ou OlympTrade), Unick e Zero 10 Club. Destas, apenas FX Trading e World Way Capital estavam fora do ar na segunda-feira, 8 de julho. Todas as outras mantinham no ar páginas em português captando clientes. A Unick tem feito propagandas em redes de Whatsapp, inclusive com o uso de celebridades. Em seu plano bienal de supervisão de risco, a CVM avaliou as operações de Forex como de risco médio-alto para o mercado, e impôs como meta para o período 2022/2022 a realização de buscas ativas para identificar esse tipo de operação e alertar os investidores a respeito.


No caso da Ni Cash, há ainda o agravante de que as operações são feitas à margem dos bancos. As transferências feitas por Fernando têm sido emitidas e recebidas (no caso do pagamento de rendimentos) por meio da empresa Urpay Tecnologia em Pagamentos. “É um banco virtual”, afirma o cliente, reproduzindo o que conta ter ouvido em sua rede de investidores. Na verdade, é uma empresa de meios de pagamentos – as populares “maquininhas” de cartão de crédito.


A Zero 10 Club contestou nesta terça-feira (9) a informação de que continua captando clientes. Em nota enviada pela assessoria de imprensa, a empresa disse que " acatou recomendação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e encerrou suas atividades".


O fato de as operações se darem à margem do sistema financeiro acaba por estimular o comportamento de pirâmide. “Toda operação financeira é baseada em confiança. Você não entrega o seu dinheiro a alguém que você não confia”, diz José Alexandre Vasco. “No sistema financeiro, a confiança é nas garantias que o Estado dá e à solidez das instituições. Já esses sistemas se apropriam da confiança entre as pessoas. Por isso os sistemas de pirâmide acabam se proliferando em locais como clubes, igrejas, associações. Ali eles correm de um indivíduo para o outro e acabam ficando fora do radar do órgão regulador.”


Educação financeira é o melhor remédio.


O consultor financeiro Altemir Farinhas diz que a chave para combater esse tipo de fraude é a educação financeira. “As pessoas precisam saber que não há como obter rendimentos desse nível legalmente”, diz. Além disso, ele observa que as pessoas que recrutam novos clientes para a pirâmide podem ser indiciados como responsáveis. “Muita gente pensa que só os criadores do sistema são criminalizados. Na verdade, todo aquele que angaria clientes pode ser responsabilizado.”

Unick forex investigação 3

Golpes com criptomoedas no Brasil disparam durante a pandemia.


Desde o início do ano, a autarquia já abriu 213 processos de investigação de atividades irregulares no país, conforme informou uma matéria da CNN.


A título de comparação, em 2022, mesmo com escândalos relacionados a esquemas como da Unick Forex e da FX Trading Corp, foram 371 investigações.


Quando comparado ao ano de 2022, o número parcial de 2022 chega a ser sete vezes maior.


Para o superintendente de proteção aos investidores da CVM, José Alexandre Vasco, o número é impactante:


“Estou no mesmo cargo há 15 anos e esse é um crescimento ímpar na história da CVM, não há precedentes”, enfatizou. “A pandemia acelerou o aumento e, provavelmente, teremos um recorde [das atividades irregulares e/ou criminais] neste ano”, completou.


Pirâmides financeiras.


Segundo Vasco, a CVM já emitiu 18 alertas para suspensão de atividades irregulares apenas no segundo trimestre de 2022. No ano anterior, no mesmo período, foram apenas quatro casos.


Sendo que um dos golpes mais comuns ainda são os esquemas de pirâmides financeiras.


Um levantamento da Confederação Nacional dos Dirigentes Lojistas corrobora essa informação. Isso porque o estudo apontou que em 2022, 55% do brasileiros que afirmaram ter perdido dinheiro em investimentos fraudulentos foram vítimas de pirâmides financeiras.


A maior motivação é a “promessa de altas taxas de rendimento”.


Vítima da Unick.


E este foi o caso da profissional de saúde Joana (nome fictício), que foi vítima do esquema fraudulento da Unick.


À CNN, a moradora do Rio Grande do Sul contou que queria se livrar do aluguel.


Por isso, decidiu investir na Unick, que segundo a CNN é “um dos maiores esquemas de pirâmide dos últimos anos no Brasil”.


“Até aquele momento, eu deixava meu dinheiro na poupança, como todo mundo. Mas eu queria comprar um terreno, construir uma casa. Meu objetivo nunca foi ficar milionária”, relatou a vítima.


Ela ainda disse que, como no início estava recebendo os supostos rendimentos, acabava reinvestindo.


Entretanto, depois que o esquema foi desarticulado em outubro de 2022 com a deflagração da Operação Lamanai pela Polícia Federal, ela percebeu que se tratava de um golpe.


“Depois de alguns meses comecei a ter problema para realizar os saques. Começaram a postergar os pagamentos e usavam problemas técnicos da plataforma como desculpa. Quando a Operação Lamanai teve início, percebi que realmente precisaria entrar com um processo”, disse.


Casos como da Unick estão se multiplicando.


Por conta da crise econômica gerada pela pandemia, casos como o da Unick parecem estar se multiplicando, disse Vasco.


“No geral, épocas assim trazem um maior número de golpes, por conta da própria crise. Há aqueles desesperados em busca de ‘oportunidades’ e os fraudadores se dedicam ainda mais a esses ‘empreendimentos’ em busca do dinheiro”, explicou.


Agora, os golpes estão disfarçados de investimentos em criptomoedas, a exemplo da Unick, conforme destacou Demetrius Teixeira. Ele é o advogado responsável por uma ação coletiva que reúne 369 vítimas do esquema, incluindo Joana.


“A empresa apresentava essa ideia de que prestava serviços de compra e venda de criptomoedas no mercado financeiro, mas isso era fachada. Eles diziam que em seis meses o investidor teria 200% de rendimento”, detalhou Demetrius Teixeira.

Unick forex investigação 2

Governo fica com dinheiro da TelexFree e não será usado para pagar investidores, diz Justiça, o mesmo pode acontecer com a Unick Forex.


A Justiça Federal decidiu que o dinheiro apreendido com os operadores da TelexFree devem ficar para o Governo.


Assim, todo o montante apreendido não será usado para ressarcir investidores que foram lesados pelo Golpe.


Justiça declara que por enquanto não vai pagar nenhum cliente da Unick Forex com os valores apreendidos.


A decisão é da 1ª Vara Federal Criminal de Vitória/ES, na Ação Penal n° 000273- 28.2014.4.02.5001.


TelexFree.


A TelexFree era uma empresa supostamente comandada pela Ympactus Comercial S/A e foi uma pirâmide financeira que atuou no Brasil em entre 2013 e 2014.


Prometendo alta rentabilidade por meio de um esquema de Marketing Multinível e supostos serviços de VoIP, a empresa se revelou um golpe.


Alvo da “Operação Orion”, da Polícia Federal, a TelexFree foi desmembrada ainda em 2014.


Na operação que também foi conduzida pelo Ministério Público Federal e pela Receita Federal os chefões da TelexFree foram presos assim como dinheiro, bens e documentos.


Após a investigação a Justiça condenou os sócios por terem cometido os crimes dos arts. 4º, caput, e 16 da Lei n° 7.492/86 (Lei dos Crimes Contra o Sistema Financeiro), no período entre 18/02/2012 e 15/04/2014, a penas privativas de liberdade de 12 anos e 6 meses de reclusão.


Dinheiro para o governo e não para os investidores.


Porém, embora a empresa tenha aplicado um golpe milionário no Brasil a Justiça decidiu que, devido os crimes atingirem o sistema financeiro nacional, o dinheiro apreendido deve ser usado para ressarcir multas e encargos do governo.


Nessa decisão, foi decretado o perdimento de bens em favor da União, conforme autoriza o artigo 91, §1°, do Código Penal, de todos os bens adquiridos pela TelexFree, como imóveis (apartamentos, salas comerciais, terrenos e um hotel), valores em reais, dólares e veículos, pois considerados de origem ilícita.


A decisão frustrou pessoas lesadas pela empresa que ainda tinham a esperança de reaver parte dos investimentos.


Unick Forex e Indeal.


Segundo a Associação dos Investidores em Criptoativos (ASSIC) o mesmo pode acontecer com a Unick Forex e Indeal.


Superior Tribunal de Justiça nega pedido de líderes da Indeal, pirâmide de Bitcoin derrubada em 2022.


Ambas as empresas foram alvos de operações da Polícia Federal e ambas tiveram dinheiro e bens apreendidos.


De acordo com a ASSIC a Associação vem buscando um entendimento com a Justiça para que o dinheiro apreendido destas empresas seja usado para pagar os investidores e não o governo como ocorreu com a TelexFree.


"Estamos com trabalhos relativamente adiantados na construção de uma solução que não depende dos bens apreendidos para garantir o ressarcimento de seus associados", disse.


Justiça já decidiu contra clientes da Unick Forex.


No entanto, no início do ano o Tribunal de Justiça de Porto Alegre, decidiu contra os clientes da Unick Forex.


Assim, por meio de uma decisão da juíza substituta Karine da Silva Cordeiro, da 7ª Vara Federal de Porto Alegre, nenhum dos valores apreendidos na Operação Lamanai, será usado para pagar os clientes da empresa.


A Juíza também negou a habilitação de clientes no processo criminal em curso.


Operação da Polícia Federal atinge 'ancap' Allan Santos, do Terça Livre, por atos contra o STF.


Karine observou que os bens e dinheiro apreendidos, na faixa de R$ 250 milhões até o momento, só poderão ser desbloqueados quando o caso estiver transitado em julgado, o que vai demorar muitos anos.


"Não será admitida a habilitação dos credores nos processos criminais, uma vez que não é possível a transferência de valores sequestrados diretamente a clientes. Aqueles que se sintam prejudicados devem buscar informações e a satisfação de seus créditos com empresa na qual zeram o investimento ou adotar as medidas judiciais cabíveis no Juízo Cível estadual, considerando o descumprimento de contrato estabelecido entre particulares" declarou.


Segundo juristas consultados pelo Cointelegraph a tendência é que os valores apreendidos sejam usados primeiramente para ressarcir o Governo e tamém a Comissão de Valores Mobiliáros (CVM) que aplicou multa contra os sócios da Unick e contra a empresa.


O caso porém segue em análise e não há consenso sobre o tema no Judiciário já que no caso da Indeal a justiça tem aceitado reservar parte do dinheiro apreendido para pagar investidores que processaram a empresa.


LEIA MAIS.


Justiça declara que por enquanto não vai pagar nenhum cliente da Unick Forex com os valores apreendidos Superior Tribunal de Justiça nega pedido de líderes da Indeal, pirâmide de Bitcoin derrubada em 2022 Operação da Polícia Federal atinge 'ancap' Allan Santos, do Terça Livre, por atos contra o STF Principal bolsa suíça: bolsas de valores baseadas em blockchain substituirão as tradicionais em uma década Banco Silvergate planeja oferecer empréstimos colateralizados em criptomoeda Banco multimilionário suíço Vontobel lança custódia de cripto regulamentada CFTC dos EUA entra com ação contra esquema de investimentos Bitcoin de US$ 147 milhões.

Unick forex investigação 1

COMO ATUAM ESQUEMAS ILEGAIS DE FOREX NO BRASIL.


A maioria das consultas e reclamações direcionadas à CVM demonstra que muitos investidores no mercado FOREX ( forex market ) não têm conhecimento do seu funcionamento.


Como se trata de um mercado internacional, as pessoas e instituições que vêm oferecendo aplicações ilegalmente de FOREX no Brasil têm atuado como uma espécie de agente local de corretoras estrangeiras, captando clientes e recursos para viabilizar aplicações no exterior. ISSO É ILEGAL.


O verdadeiro investidor no FOREX é o que tem acesso direto ao mercado (o “trader”), quem de fato coloca ordens de compra e de venda de pares de moedas junto a corretoras (“brokers”) registradas nos reguladores estrangeiros.


No Brasil, esse “trader” procura atrair clientes locais para recolher recursos e aplicar em FOREX, normalmente, com o auxílio de pessoas que se apresentam como seus representantes ou agentes (“introducing brokers”), algumas vezes organizados em “empresas” de consultoria ou de administração de recursos. Embora se auto-denominem “empresas”, em muitos casos não são realmente pessoas jurídicas e operam à margem da lei.


Como funciona o esquema ilegal.


O “trader”, para aumentar sua capacidade de captar dinheiro, pode operar com várias “empresas”. Os estudos realizados pela CVM mostram que, normalmente, essas “empresas” só têm o registro de um site forex na internet, no exterior, sem nenhuma formalização pelas leis brasileiras. Elas atuam como corretoras, mas na completa informalidade. Muitas vezes, são pessoas que nada entendem do mercado FOREX, fazendo apenas a captação de investidores locais com disposição para aplicar dinheiro, atraindoos com a promessa de uma rentabilidade maior, de “ lucro fácil ”, de “ ganho certo ”.


Nessa atividade de propaganda, utilizam todos os meios disponíveis, mas priorizam a divulgação pela internet, com páginas especializadas, fóruns de discussão, chats, e-mails de marketing, entre outros.


Fóruns e seção de depoimentos fictícios.


Para dar uma impressão de solidez, alguns sites aparentam representar instituições do mercado financeiro, em um cenário de “Wall Street”. Os fóruns ressaltam os lucros obtidos. Há sempre uma seção de depoimentos, com relatos de indivíduos que ganharam dinheiro no mercado FOREX, sobre os quais não se sabe se são reais ou fictícios. Também podem ser postadas mensagens com perguntas de investidores, reais ou fictícios, com dúvidas sobre a lisura das operações, as quais são sempre respondidas com mensagens tranquilizadoras.


Em um dos casos identificados pela CVM, a “empresa”, cujo site dava a impressão de ser uma corretora de Nova York, era, na verdade, uma pessoa operando de um notebook a partir de uma residência em uma cidade do interior fluminense.


Os sites exibem o máximo de informação possível para tranqüilizar o investidor e estimulá-lo a entrar no esquema (só não será possível encontrar um alerta para consultar a CVM em caso de dúvidas). E por que todo esse interesse? Essas pessoas ou empresas informais recebem do “trader” (aquele que realmente opera FOREX) uma remuneração pelas operações dos clientes. Quanto maior a clientela, maior o ganho.


O verdadeiro elo com a corretora estrangeira (“broker”) é o “trader”, pois é ele quem dá as ordens e traça as estratégias.


Casos identificados pela CVM.


Nos casos identificados pela CVM até o momento, o investidor, na verdade, não faz aplicações no FOREX, como muitos acreditam, mas um investimento junto ao “introducing broker” (a “empresa” informal), mediante uma promessa de rentabilidade. O retorno de sua aplicação, portanto depende totalmente do que lhe foi prometido pelo “introducing broker”, podendo não ter relação com o real retorno das operações efetivamente realizadas pelo “trader”.


Muitas vezes, o “trader” não aplica o recurso do investidor em nome dos reais aplicadores, dos donos do dinheiro, em contas individualizadas nas corretoras estrangeiras. Ao contrário, o faz em próprio nome, em um montante único, não individualizado, agregando mais um risco de perda para o aplicador.


Nesse caso, o “trader” apenas utiliza o valor investido pelos clientes para aumentar as suas aplicações e poder ter acesso a maiores retornos financeiros.


Assine (é grátis)


Cadastre seu email e receba gratuitamente as atualizações do Quero Ficar Rico!

Unick forex investigação

CVM intima Unick Forex e dá 45 dias para empresa se defender por atuação irregular no Brasil.


A Unick deverá apresentar sua defesa por escrito e o colegiado da CVM deverá julgar o mérito do processo. Em caso de condenação, serão aplicadas as penalidades previstas no art. 11 da Lei 6.385/76.


29/05/2022 17:21.


A Unick Forex , empresa investigada pela Polícia Civil e pelo Ministério Público por possível atuação como pirâmide financeira, foi intimada a apresentar defesa à CVM, a Comissão de Valores Mobiliários.


A empresa é acusada de emitir e distribuir valores mobiliários sem autorização da CVM, o que é obrigatório, segundo a Lei 6.385/76.


A intimação saiu no Diário Oficial da União no último dia 23 de maio e estabelece um prazo de 45 dias a partir da data de publicação para a apresentação da defesa. O processo administrativo sancionador aberto contra a Unick Forex é uma espécie de processo administrativo que deve ser instaurado previamente à aplicação de uma sanção.


"Apurar as responsabilidades de UNICK SOCIEDADE DE INVESTIMENTOS LTDA, LEIDIMAR BERNARDO LOPES, ALBERI PINHEIRO LOPES e FERNANDO MARQUES LUSVARGHI por infração ao que dispõem os arts. 16, I, e 19, caput, da Lei 6.385."


PROCESSO ADMINISTRATIVO SANCIONADOR CVM Nº RJ2022/03052.


Processo Administrativo Sancionador.


Como explica o site da CVM, "o Processo Administrativo Sancionador (PAS) é derivado de uma investigação realizada por meio de processo administrativo de caráter investigatório. É elaborado em uma das áreas técnicas da CVM, para o qual tenham sido encontrados indícios de autoria e materialidade, relativa a alguma irregularidade ocorrida no âmbito do mercado de capitais resultando em acusação.


O processo que culminou em acusação passa, então, pelo rito processual de intimação, recebimento das defesas e sorteio do relator para julgamento pelo Colegiado da CVM, quando, em caso de condenação, serão aplicadas as penalidades previstas no art. 11 da Lei 6.385/76."


Primeiro aviso da CVM foi em 2022.


Como já divulgado pelo Livecoins, a CVM já havia emitido um Ato Declaratório, de número 16.169, proibindo a Unick de continuar trabalhando e alertando a sociedade sobre a atuação irregular da empresa.


O ato também estabeleceu multa diária de R$ 1.000,00 em caso de descumprimento. Como não cumpriu, em tese, em 29 de maio de 2022, data de publicação desta reportagem, a multa acumulada já seria de R$ 439 mil, sem contar os juros.


Já em 2022, a Comissão fez um novo alerta, no dia 25 de abril, sobre a atuação irregular da empresa. No comunicado, informou ainda que instaurou o Processo Administrativo Sancionador 19957.000238/2022-82, contra a Unick e seus sócios. É para responder a esse processo que a empresa foi intimada.


No Ato Declaratório, de 16 de março de 2022, a CVM é categórica na descrição das atividades da empresa:


a) efetua a captação irregular de clientes para a realização de operações no denominado mercado Forex ( Foreign Exchange ); b) as operações realizadas no mercado Forex envolvem negociações com pares de moedas estrangeiras, revelando a existência de instrumentos financeiros por meio dos quais são transacionadas taxas de câmbio; c) as características acima referidas amoldam-se à definição de contrato derivativo e, por conseguinte, ao conceito legal de valor mobiliário, conforme disposto no inciso VIII do art. 2º da Lei nº 6.385, de 7 de dezembro de 1976.


“Outro lado” da Unick Forex.


Ainda em 2022, após o Ato Declaratório ser emitido, a Unick apresentou um pedido à CVM para que a Comissão se “retratasse” publicamente por ter publicado informações contra a empresa. O pedido foi rejeitado pelo colegiado da CVM em 27 de novembro passado.


No memorando que trata da decisão, disponível em PDF no site da CVM, consta documento divulgado pela Unick em que a empresa descreve seus serviços:


Atuamos no mercado de marketing de rede e operações financeiras desde outubro de 2013. [. ] Atuando on mercado de Forex, Trader e Moeda Digital, a Unick tem como prioridade efetuar operações com lucros reais para serem distribuídos entre seus parceiros colaboradores .


Os grifos no texto da empresa foram feitos pela própria CVM, de forma a mostrar que a Unick Forex atua, sim, com “operações financeiras” e oferece uma divisão de lucros com as pessoas que apostam na empresa.


Vídeo de defesa.


Em um vídeo divulgado para responder aos comunicados da CVM, Marcos Prata, do jurídico da Unick Forex, afirmou que a empresa não é afetada pelo Ato Declaratório da CVM que, segundo ele, possui somente a função de “alertar”. Nas suas palavras, “se trata de um parecer, está entendendo? Que, por exemplo ‘empresa tal está proibida de fazer isso’”.


Ou seja, ele afirma que se trata de um parecer indicando que a Unick estaria proibida de fazer determinada ação. No caso, a ação de distribuir valores mobiliários.


E explica porque a decisão não faria sentido para a empresa: “[a Comissão] está alertando porque é atribuição da CVM, mas, como a Unick não atua no mercado mobiliário, no mercado cambial brasileiro. ”. Ele não completa a frase no vídeo, mas faz com as mãos um sinal de que nada deve acontecer. O representante ainda afirma que, para fecharem a Unick, “só se fecharem a internet”.


Pagamento controverso.


Como vimos, a Unick afirma que não atua como uma empresa de investimentos. Na verdade, pelo menos na capa do seu site unick.forex, ela se apresenta mais como uma consultoria. Confira no print abaixo:


Agora, não é no mínimo curioso que uma empresa que afirma investir em ativos digitais use na capa de seu site a expressão “blockchain chamada criptomoeda”? Erro um tanto grosseiro para uma empresa que busca se posicionar de maneira séria no mercado.


Mas é no site unick-forex.tk que a empresa explica como os seus clientes ganham dinheiro. Já que a empresa se posiciona como um tipo de consultoria, os clientes não fazem um “investimento”, não guardam dinheiro nem nada disso. Na verdade, eles compram “pacotes de conhecimento”, termos que criamos pela falta de algo melhor. Tais pacotes podem custar de R$ 100 (o Start) a R$ 50 mil (o Embaixador).


O que cada pacote desses traz de tão especial para custar até R$ 50 mil, isso eles não explicam. Na verdade, ao fazer o cadastro na plataforma, o cliente descobre que há pacotes ainda maiores. Há um que se chama “Imperial”, pela bagatela de R$ 1 milhão.


É interessante notar, entretanto, que não se trata de um “pacote de conhecimento” que custa R$ 1 milhão. A plataforma mostra que, na verdade, comprar o “Imperial” é comprar 10.000 unidades do pacote “Start”, que custa R$ 100. Ou seja, 100 vezes 10.000 é igual a um milhão!


Uma pergunta que podemos fazer é: por que alguém compraria 10.000 unidades de um mesmo “pacote de conhecimento”, se se trata de 10.000 vezes o mesmo conteúdo?


Imagino que essa seja uma das perguntas que a CVM vá fazer à Unick Forex. Se não fizer, posso ficar decepcionado.


Sucesso garantido E seu dinheiro de volta.


O real motivo de alguém comprar um pacote da empresa é o que eles chamam de “cashback”, ou seja, “dinheiro de volta”. Esse é o nome usado (atualmente) pela Unick Forex para os repasses mensais que faz para seus clientes.


Em resumo, eles dizem que o cliente compra um “pacote de conteúdo” e recebe, mês a mês, de brinde, uma porcentagem do valor que pagou.


Vale dizer que o cashback é um procedimento real no mundo do marketing. Ele se caracteriza pela ação de algumas empresas retornarem para o cliente parte do dinheiro que foi gasto na compra de algum produto.


Pode ser 5%, 10%, 20% ou até mais. Existem também plataformas que agregam várias empresas que oferecem cashback e, dessa forma, o consumidor é fidelizado e volta a comprar naquele conjunto de lojas. É algo bacana, com muitos casos interessantes no mercado.


Mas na Unick Forex não é bem assim.


O que a Unick oferece para seus clientes, embora ela chame de cashback, é algo um pouco diferente. Como você pode checar na imagem abaixo, extraída em 29 de maio de 2022 do site unick-forex.tk, ela oferece um “cashback” de 1,5% ao dia. Ou 33% ao mês. E afirma ainda que, em média, o capital do cliente dobrará “em seis meses”.


Vale observar que não se trata de juros compostos. Ou seja, você não recebe 1,5% ao dia em cima de 1,5% do sai de ontem. Trata-se de uma porcentagem simples que te dá direito a receber, em média, 33% de “cashback” ao mês.


Ou seja, parece que a Unick inventou um “cashback” com características bem peculiares. Vamos a elas:


Não devolve na hora a porcentagem do cliente. Ao contrário, devolve em porcentagens mensais, no caso, de 33% do investido. Não devolve só uma parte do valor do produto comprado, mas um valor maior do que o do produto comprado! Parece que se você continuar com o seu “pacote de conteúdo” comprado, você recebe cashback para sempre. Não encontrei no site nada que dissesse o contrário.


Como podemos perceber, o "cashback" da Unick Forex funciona de maneira muito semelhante a qualquer investimento. Com a diferença de oferecer retornos percentuais tão altos que quase nenhum outro investimento oferece.


Por exemplo, as mais famosas plataformas de trading ou arbitragem em funcionamento no Brasil têm entregado para seus clientes algo como 4% e 5% ao mês. E isso já é dezenas de vezes mais do que qualquer CDB ou título do Tesouro Direto, por exemplo, que têm rendido em torno de 7% e 8% ao ano.


Por tudo isso, a tendência é que a CVM encontre material para demonstrar que a Unick Forex pratica, sim, emissão e distribuição de valores mobiliários sem autorização.


Próximos rounds.


Intimada, nas próximas semanas a Unick deverá apresentar sua defesa por escrito e o colegiado da CVM deverá julgar o mérito do processo, ou seja, determinar se a empresa está ou não “distribuindo valores mobiliários”.


Como vimos, a Unick responderá que só dá um “cashback” básico para seus clientes. Não seria participação em investimento, nem juros, nada disso.


A CVM tem poderes, depois do inquérito, de multar, suspender ou até cassar a autorização ou o registro de uma empresa. O caso é que, se Unick for mesmo enquadrada, ela não tem autorização para ser cassada, já que a falha dela é exatamente “não ter autorização”.


Por isso, a CVM deverá acionar o Ministério Público (MP), ação a que é obrigada quando a Comissão encontra indícios de crimes nos processos em que apura as irregularidades no mercado. Na verdade, a CVM já informou o MP sobre o processo instaurado, porém deve fazê-lo novamente, quando sair a decisão do colegiado.


O MP, por sua vez, pode investigar mais, por meio de um inquérito, ou rejeitar as informações da CVM como falhas, ou simplesmente avaliar as informações da CVM como suficientes e denunciar a Unick Forex à Justiça.


Neste caso, ainda que o jurídico da Unick tenha afirmado que a firma “fecha nunca”, a Justiça pode decidir o contrário. Não é possível precisar o tempo que todo esse processo deve levar.


Acusações de pirâmide.


Como dito no começo da reportagem, a Unick Forex é alvo de investigação pelo MP de Novo Hamburgo pela suspeita de se tratar de uma pirâmide financeira.


Somente lembrando, uma pirâmide é uma empresa que oferece ganhos mirabolantes a seus clientes e usa de marketing multinível, ou seja, de um esquema de premiações para quem trouxer novos clientes, para ganhar mercado rapidamente. Casos famosos são os da Telex Free, das Fazendas Reunidas Boi Gordo e dos cupons de Ponzi.


Com sua oferta de rendimentos de 33% ao mês mais um esquema robusto de comissões para participantes, a Unick entrou na mira do MP. Para ser ter uma ideia, entre os prêmios dados para quem traz novos clientes, a empresa inclui relógios exclusivos, viagens para Porto de Galinhas, carros HB20x, bem como carros de luxo e até viagens para Dubai. A investigação ainda está em fase preliminar.


Como a Unick promete rendimentos em criptomoedas , o Livecoins está acompanhando o caso de perto em contato com as autoridades envolvidas.


Siga o Livecoins no Facebook, Twitter, Instagram e YouTube.

Unick forex investigada 1

#piramidefinanceira Hashtags.


Are you looking for piramidefinanceira hashtags to boost likes and followers on your Instagram post? If Yes, then you have reached at right place because this page has a collection of latest piramidefinanceira hashtags for Instagram, Twitter, Facebook, Tumblr, Youtube, TikTok which are updated in 2023 . These piramidefinanceira hashtags peoples are widely using with their instagram post to get more likes and followers, Following are the list of piramidefinanceira hashtags which you can copy and paste with your instagram, facebook, twitter post or even your youtube videos to get more views, likes and followers.


Recommended Best piramidefinanceira hashtags for Instagram.


#piramidefinanceira #piramide #bitcoin #a #unick #pir #fraude #trader #ddcorporation #criptomoedas #blockchain #rendaextra #kronaldinho #mmn #rendapassiva #binarybit #evolve #indeal #esquemadepiramide #xgocoin #dinheirofacil #moguroclub #marketinmultinivel #riscofinanceiro #rendaemcasa #fxtrading #investimento #midefinanceira #dinheiro #piramidefinanceiracrime.


#golpe #bitcoins #finan #as #unickforex #midastrend #ofara #opera #bitcoinbrasil #marketingdigital #cvm #vel #forextrader #forexbrasil #forex #o #repost #unickacademy #investidor #liberdadefinanceira #marketingmultin #direito #metr #cias #not #myhash #neg #trustinvesting #pf #investidores.


Last updated on: 2023-01-09.


Top 10 piramidefinanceira hashtags.


Best piramidefinanceira hashtags popular on Instagram, Twitter, Facebook, Tumblr, TikTok, Youtube.


Where to use these piramidefinanceira hashtags?


Instagram piramidefinanceira Hashtags - You can use these popular piramidefinanceira hashtags with your instagram post and story to get instant likes on your photos and videos TikTok piramidefinanceira Hashtags - Are you making piramidefinanceira related videos on tiktok and not getting enough views then you can simply copy these popular piramidefinanceira hashtags with your tiktok video to get quick likes and followers. Twitter piramidefinanceira Hashtags - Twitter popularity getting high day by day, If you choose right hashtags with your tweet then you can quickly get lot's of followers, Suppose you are twitting about piramidefinanceira and looking for piramidefinanceira related hashtags then you can copy above piramidefinanceira hashtags and paste with your tweets. Facebook piramidefinanceira Hashtags - Facebook is one of the popular social network worldwide, Do you have facebook page on piramidefinanceira related topic then you must choose above popular piramidefinanceira hashtags and include with every photo video you share on fb page to get quick followers on your facebook page. Youtube piramidefinanceira Hashtags - Have you started new youtube channel about piramidefinanceira and not getting views on your newly uploaded videos then copy these best piramidefinanceira hashtags with your youtube video and increase your youtube channel subscriber superfast These piramidefinanceira hashtags populated from many social network sites as popularity wise, These all piramidefinanceira trending hashtags in 2023, Which you can use ay social network site like, Tumblr, ello, tiktok, twitter, linkedin etc.


Instagram Hashtag Generator.


Are you looking to grow your instagram followers? Hashtag Generator is a smart hashtag generator tool to get the top hashtags for your niche or current instagram, facebook, twitter post, youtube. Simply enter a keyword phrase related to your post to get a list of top hashtags.


Recommended Hashtags.


We've collected most popular and trending hashtags from the internet. You can find out the best HashTags that suit you to copy and paste. You can easily browse for popular hashtags category wise and copy and paste on popular social network site which help you to get more likes and followers on your social network profile. The most popular hashtags on Instagram can be used to get more followers and get more likes. Tags for likes such as L4L are very popular, with over 80 million tagged photos. Tags for follows such as F4F are also popular, with over 70 million tagged photos. Instagram hashtags can be used to get more likes or followers by making it easier for people to find your photos. Instagram has a search feature where users can search by hashtag, showing every photo on Instagram with that particular hashtag. If you tag your photos with the top hashtags on Instagram, your photos will be noticed by more people and you will have a greater chance of getting likes and followers.Instagram hashtags are used to sort photos, so using relevant hashtags on your photos will give you a better chance of being found by someone with similar photos or interests. If people that find your photos have similar photos or interests, it follows that they will be more likely to like your photos or follow you.

Unick forex investigada

Unick Forex é alvo de operação da PF por esquema de pirâmide financeira.


Empresa atuava em mercado de Federal Exchange sem autorização.


2 min de leitura.


Estadão Conteúdo Estadão Conteúdo.


Nenhuma instituição tem autorização no Brasil para participar em operações de Forex no Brasil (Foto: Rovena Rosa/Agência Brasil)


Dez pessoas ligadas à cúpula da Unick Forex foram presas nesta quinta-feira, 17, na Operação Lamanai, da Polícia Federal. A empresa sediada em São Leopoldo, no Rio Grande do Sul, vinha sendo investigada por atuar no mercado financeiro paralelo, sem autorização das autoridades competentes, com a captação ilegal de recursos de cerca de um milhão de clientes, a maioria do sul do País.


A estimativa da Polícia Federal é que as captações da Unick chegaram a R$ 2,4 bilhões. O grupo tinha um escritório no paraíso fiscal de Belize e planos de expansão para o exterior. As promessas de lucro garantido e prêmio mediante a indicação de outros investidores apontam para um esquema de pirâmide financeira.


saiba mais.


Operação que combate pirâmide financeira que usa moeda digital prende 11 pessoas.


Operação que combate pirâmide financeira que usa moeda digital prende 11 pessoas.


CVM suspende negociação de fundo Imobiliário com característica de pirâmide.


CVM suspende negociação de fundo Imobiliário com característica de pirâmide.


Com o apoio da Receita Federal a operação identificou captações que chegaram a R$ 40 milhões por dia desde 2022 pela Unick, classificada pela PF como "organização criminosa". A empresa usava as redes sociais e aplicativos como o WhatsApp para enviar vídeos e ofertas.


O dinheiro dos investidores era aplicado no chamado mercado de Foreign Exchange (Forex), de compra e venda de moedas, operações somente autorizadas às instituições financeiras oficiais. Esse tipo de oferta deve ser registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão regulador do mercado de capitais, assim como a corretora que quiser atuar nesse mercado. Sem registro, a oferta é ilegal. Hoje não há instituição brasileira autorizada a atuar em Forex.


Cerca de 200 policiais federais cumpriram 65 mandados de busca e apreensão (inclusive de bens, imóveis e R$ 50 milhões em bitcoins) e dez de prisão temporária nas cidades de Porto Alegre, Canoas, São Leopoldo, Caxias do Sul (RS), Curitiba (PR), Bragança Paulista (SP), Palmas (TO) e Brasília (DF). Também foram executadas medidas judiciais cautelares para apreensão de veículos, sequestro de bens e bloqueio de valores em contas correntes.


O inquérito policial contra a Unick foi instaurado em janeiro deste ano e apurou que os clientes do grupo eram atraídos pela promessa de retorno de 100% sobre o valor investido, no prazo de seis meses. A captação de recursos estava estruturada como pirâmide financeira, esquema em que os novos investidores subsidiam os pagamentos de remuneração daqueles que já aplicaram recursos há mais tempo.


A Unick é também alvo de um processo administrativo sancionador aberto pela CVM em abril, por emitir e distribuir valores mobiliários sem autorização. Em março a autarquia chegou a emitir alerta de atuação irregular ao mercado, mas a Unick e seus sócios continuaram captando recursos populares sem autorização. Depois disso, emitiu stop order (ordem de suspensão) de oferta, mas que também não surtiu efeito, levando a CVM a processar o grupo.


A empresa e os responsáveis acusados no processo da CVM - Leidimar Lopes, Alberi Pinheiro e Fernando Lusvarghi - encaminharam propostas de termo de compromisso (acordo) ao órgão regulador, ainda em análise. O grupo usava famosos como a cantora Simony, ex-líder do Balão Mágico, como garotos-propaganda.


Segundo a PF, ao longo da investigação foram identificadas além da captação irregular de poupança popular indícios de outras práticas criminosas como evasão de divisas e lavagem de dinheiro. Os presos na Operação Lamanai deverão responder ainda pelos crimes de organização criminosa, crime contra o sistema financeiro e crime contra a economia popular, de alçada estadual.


Até o fechamento deste texto, a reportagem não havia obtido o posicionamento dos citados.

Unick forex golpe

Sinais forex |�� O Guia Completo 2021.


Negociar no Forex é difícil, por isso muitos investidores pesquisam por sinais forex , pois os sinais podem ser uma forma assertiva de fazer forex trading no mercado financeiro. Graças a internet é possível encontrar conteúdos bons para te ajudar a procurar sinais forex grátis eficientes. Você não precise pagar para entrar em grupo ou sala de sinais forex, as corretoras oferecem esse serviço gratuito para você. Inclusive listamos aqui boas formas de pegar sinais forex grátis e corretoras que podem te ajudar a obter os melhores sinais forex. Continue lendo nosso artigo para saber tudo isso e mais.


Sinais forex grátis.


Grupo de Telegram Grupo de WhatsApp Sinais diretamente da corretora Copiar outro trader (copy trading) Usar indicadores técnicos Baixar robô forex.


Lembrando que os sinais devem vir de um especialista no mercado. Tomo muito cuidado ao confiar em pessoas que não tenham lucros com forex.


Saber sobre análise técnica avançada é pré requisito para comandar uma sala de sinais forex, seja no Telegram ou WhatsApp. Os sinais de entrada preferencialmente devem ser feitos minutos ou horas antes da operação, não confie em salas de sinais sem histórico de Gain ou reputação. Possivelmente essas pessoas estarão explorando sua fragilidade e não vão te ajudar a ganhar no forex.


Lembre-se que o mercado financeiro é instável, o que significa que a qualquer momento o cenário pode mudar. Por isso, embora os sinais tenham assertividade de 80% ou mais, o trader de forex precisa conhecer o básico de trading para não ir contra a tendência principal do mercado de câmbio.


Por exemplo, se na sala de sinal for divulgado para entrar as 10:00 horas no EUR/USD comprando, sendo que a tendência desse ativo é de baixa, você não pode seguir essa operação. Você nunca deve ir contra a tendência principal do ativo, mesmo com sinal, inclusive as recomendações sobre compra e venda com sinais devem vir com esse alerta.


Sala de sinais forex vale a pena?


As negociações valem a pena para traders iniciantes. Porém, é importante saber que a sala de sinais não impedirá que o trader tenha prejuízo, pois o controle das operações ainda é dele. Por isso dizemos que perder dinheiro no mercado financeiro não tem a ver com bons sinais de forex, mas sim a ver com o comportamento na frente da tela do computador.


Também existe um tempo de transmissão (delay) que varia de celular para celular e corretora para corretora, por isso o sinal pode ser diferente no momento da entrada para outro trader.


Sabemos que existem boas salas de sinais forex, inclusive algumas ao vivo, ensinando a operar gratuitamente. Nesse caso, vale a pena acompanhar investidores mais experientes para aprender pontos de entrada de compra e venda. Não se engane no mercado, busque profissionais confiáveis para acompanhar.


Aprenda a operar com sinais forex grátis e depois desenvolva seu operacional para que você aprenda as melhores oportunidades do mercado. Uma sala de sinais forex e apps de sinais forex auxiliam nas operações e estimulam seu raciocínio no mercado financeiro.


Sinais de forex como funcionam?


Os sinais forex são para pares de ativos. Desse modo, o sinal mais comum é para o EUR/USD. Sempre é divulgado um preço de entrada no sinal e quando o mercado bate nesse preço o trader deve entrar comprando ou vendendo. Desse modo os sinais funcionam!


O preço alvo e expiração depende do trader, o sinal é sempre indicando uma direção de compra ou venda, mas quem fecha a operação é o trader. O Stop Loss também é indicado para direção oposta nas salas vips de sinais. Nesse caso, o Stop Loss serve para minimizar as perdas no mercado quando o mercado virá contra a ordem aberta.


Portanto, um sinal deve ser composto de:


Hora + Preço de entrada + Direção (compra ou venda)


Exemplos de sinais divulgados no Telegram:


Quando o sinal forex não funciona?


Como falamos no início, um sinal que vai contra a tendência principal do ativo não irá funcionar, assim como o sinal no horário de notícia. Por isso, é preciso que o trader esteja atento ao comportamento do mercado, não é uma sala de sinal que será responsável pelo ganho (GAIN) todos os dias desse investidor.


Sinais forex Telegram.


Existem vários tipos de sinais forex para detectar uma boa oportunidade no mercado, os principais são:


Copytrading Sinal automático Catalogador de velas Profissionais Pessoas com análise na hora Aplicativos.


Melhor app de sinais forex.


Os sinais forex mais indicados por quem usa, são os sinais de automação em apps e robôs. Esses sinais são determinados com base na probabilidade, por isso a chance de errar tende a ser menor, apesar de ainda existem.


Os melhores apps para sinais de forex são:


XOSignals Sinais Forex eToro copy trading Forex Sinal.


Grupo de sinais forex WhatsApp.


Existem diversos grupos no WhatsApp e Telegram gratuitos com sinais forex, os criadores não revelam como conseguem os sinais, por vezes os grupos gratuitos são uma estratégia para captar mais clientes para algum curso ou sinais pagos. Mas você pode testar gratuitamente.


A sala de sinais forex WhatsApp é um caminho para que trader consiga operar no mercado por alguns meses com consistência. O ideal é que os sinais ensinem o trader operar e não a copiar.


Inclusive, o intuito das ferramentas que existem no mercado para copy trading podem falhar, mas é um bom mecanismo para o aprendizado de traders iniciantes observarem como os profissionais analisam o mercado.


Por vezes, vale mais a pena usar as ferramentas da corretora do que copiar outros traders que também são iniciantes.


Lista de sinais forex.


As listas de sinais devem ser realizadas 1 dia ou horas antes da negociação no forex. Não existem listas no mercado com pontos de entrada antigos, por isso é preciso que um analista profissional revise os sinais antes de mandar para os traders iniciantes.


Um sinal forex não é um golpe de sorte ou apenas probabilidade, é análise do mercado. Há robôs que fazem isso para você também, como um trader faria. A taxa de acerto fixada na sala de sinal Telegram geralmente é de 80% ou mais.


Sala de sinais forex risco.


Existe um risco que o trader e investidor iniciante deve assumir na sala de sinal forex, pois a operação no mercado é aberta por ele, ou seja, quem opera é o responsável por uma GAIN e LOSS (ganho ou perda). Inclusive, algumas corretoras possuem pips diferentes de quem mandou o sinal, por isso é interessante buscar corretoras confiáveis para que a operação dê certo sem delay.


Sinais de entrada forex: tenha atenção!


Existem 3 aspectos importantes para você analisar antes de assinar ou entrar na sala de sinais. A primeira delas é ver se a taxa de acerto das operações é alta. Para isso, faça um teste: fique uma semana na sala e veja se taxa de GAIN é superior a 80%.


Outra coisa para verificar é se for vendido ou comercializado um robô na sala de sinais forex, confira se existe um histórico de operações. Peça o MyFXBook do robô e veja a taxa de acerto dessa ferramenta no forex. Não confie em robôs que lançaram recentemente ou que não possuem registro de operação, possivelmente esse robô é uma fraude.


Última coisa para você analisar na sala de sinais é o depoimento de outros usuários do grupo. Veja se as pessoas estão aprendendo a operar ou se estão apenas copiando, porque se estiveram apenas copiando, compensa ir para uma corretora que possui a ferramenta copytrading como a eToro.


Corretoras confiáveis para usar sinais.


As corretoras mais confiáveis para sinais forex são:


IQ Option: corretora para usar sinais forex grátis eToro: o melhor serviços de sinais forex, possui copytrading e copyportifólio de investimento AvaTrade: uma das melhores corretoras para operar autotrading Learn2trade: você pode usar sinais Telegram grátis.


Sinais automáticos.


Existem robôs, apps e indicadores programados para auxiliar o trader iniciantes na sua estratégia forex. Claro que algumas operações são abertas manualmente dependendo da corretora, mas corretoras como AvaTrade e eToro, conseguem facilitar essas operações no forex. Falaremos mais sobre essas opções abaixo.


Como escolher um serviço de sinal de forex?


Sempre pesquise o sinal forex e teste. É impossível certificar qual sinal é mais eficiente para você, a taxa de sucesso da operação depende de um teste no mercado financeiro. O importante é que você opere e teste gratuitamente os sinais para não cair em um golpe.


Veja agora abaixo as opções de corretoras confiáveis para sinais forex.


eToro Avatrade Learn2trade IQ Option.


eToro é o melhor serviço para copytrader forex?


A eToro tem mais de 13 anos no mercado internacional, é regulamentada e oferece o serviço de copytrading, ou seja, você pode replicar as operações de traders profissionais.


O sinal forex na eToro é TOTALMENTE grátis para o usuário cadastrado. Inclusive, muitos traders vendem sinais da eToro em grupos de Telegram e WhatsApp. Ou seja, vendem sinais que você poderia ter grátis.


Vantagem.


Ter lucro médio de 83,7% Pagar somente o spread Investir valores baixos Copiar operações por taxas baixas.


Desvantagem.


Não possui analise mais profunda Taxa de retirada de 5 dólares.


Avatrade é a melhor corretora para sinais de autotrading?


A Avatrade tem a ferramenta autotrading e possui mais de 60 pares de moedas para você operar no forex. As negociações automáticas são gratuitas pelo sistema DUPLITRADE, você recebe sinais gratuitos para operar na corretora.


Vantagem.


Sem comissão Sem taxa de retirada Sinais gratuitos Copiar traders profissionais de graça.


Desvantagem.


Investimento acima de 2 mil.


Learn2Trade sinais para traders.


Mais de 10 mil traders confiam nos sinais da Learn2trade, são mais de 15 anos oferecendo sinais para traders iniciantes e intermediários.


Além disso, os trades profissionais utilizam a precisão da inteligência artificial na Learn2Trade para melhorar sua rentabilidade. Essa ferramenta tem opção gratuita no Telegram e você pode receber até 3 sinais por semana.


Porém, o ideal é fazer uma assinatura para que você tenha facilidades.


Vantagens.


3 a 5 sinais diários Sinais completos com stop loss, take profit ideal e preço de entrada Gráficos completos Vinculação com eToro.


Desvantagem.


Não é automatizada.


IQ Option sinais forex.


A IQ Option foi criada em 2013, é uma corretora mundialmente conhecida e atua em 178 países.


Os sinais forex na IQ são divulgados com base nos indicadores técnicos da plataforma ou com base em salas de sinais confiáveis.


Vantagem.


Depósito mínimo de $10 Auto Take Profit Alertas Plataforma segura.


Desvantagem.


Taxa após 1 saque Spread alto.

Unick forex e confiavel 2022

11 Best Investing Podcasts 2022: Think Like An Investor.


To bring more context and understanding to the business world and economy, host Kai Ryssdal invites professionals and business owners across a range of industries to explain how today’s market affects them. This podcast from NPR goes beyond the numbers and provides a platform for everyday investors, owners, and individuals to share their stories. Morningstar is a widely recognized name in the investing world, even among the most novice investors. The investment research firm is a go-to source for reviews and ratings of specific securities, including stocks, mutual funds, and exchange traded funds.


Finance is the study and management of money, investments, and other instruments. Learn about the basics of public, corporate, and https://forex-trend.net/ personal finance. One of the best – and most modern – ways of getting savvier about money is by listening to investment podcasts.


It’s all done on a single, modern SaaS platform that offers 360-degree insight into any public or private company. As a listener, you can take Tegus for a free test drive by visiting tegus.co/patrick. And until 2023 every Tegus license comes with complimentary access to BamSec by Tegus.


Visit BetterHelp.com/investing today to get 10% off your first month. Investing in overseas markets is often a sound idea, and the combination of lower share prices and weaker currencies could make those markets particularly good value now. The show was originally marketed to women and continues to center on women’s financial experiences with topics like financial abuse or rebuilding financial stability after divorce.


The His and Her Money Show.


The What Bitcoin Did Podcast is a twice-weekly Bitcoin podcast where host Peter McCormack interviews experts in the world of Bitcoin development, privacy, investment and adoption. Ravi spent a decade in private equity at KKR before joining Instacart as their first CFO and COO. He navigated them through a critical moment in their history and returned to investing in 2022 as a partner at Sequoia.


Investing is a learning process, which is why this show was created. The “We Study Billionaires” podcast has had guests such as Warren Buffett and aroon indicator strategy Bill Gates. There are great podcasts from the likes of NPR and Morningstar as well as from individuals like Jamila Souffrant and Suze Orman.


The Stacking Benjamins Show calls itself “the greatest money show on earth,” and judging by listener reviews, it seems like they’re not the only ones who feel this way. Join hosts Joe Saul-Sehy and OG every Monday, Wednesday, and Friday to discuss financial headlines, saving, investing, risk management, and more. The podcast also invites personal finance experts to discuss the ins and outs of everything money-related, making for the perfect relaxed, laid-back investment podcast for anyone searching for solid facts and advice. It’s an affordable and convenient way to gain information without paying a professional such as a wealth manager or financial adviser. You can listen on the go and tune in at your convenience, and even go back and re-listen to especially informative episodes.


Does The Motley Fool have a podcast?


Recent topics, for example, include how to invest in funds and how to attain financial freedom. It’s a solid choice if you’re looking for an investing podcast that you won’t outgrow as your investing needs evolve over time. If you need investment building winning algorithmic trading systems advice, you may turn to a professional financial adviser, but it’s also possible to tap into expert market knowledge without paying a fee. Investing podcasts can teach you everything you want to know about growing a portfolio.


How can I avoid paying taxes on stocks?


By investing in eligible low-income and distressed communities, you can defer taxes and potentially avoid capital gains tax on stocks altogether. To qualify, you must invest unrealized gains within 180 days of a stock sale into an eligible opportunity fund, then hold the investment for at least 10 years.


He has interviewed more than 200 guests, including the co-founder of e-commerce platform Shopify Tobi Lutke, and the founder of styling service Stitch Fix Katrina Lake. A podcast by BBC Radio covering news and views on business and the world of personal finance. To learn more about the top finance and investing podcasts, keep reading. If you’ve ever thought about investing in real estate but weren’t sure exactly how to get started, then Investing in Real Estate with Clayton Morris is the place for you. Clayton Morris specializes in getting people started in real estate investing with his award-winning podcast. Fortunately, there is good news for Americans who prepare in time to offset a collapse of the stock markets.


Best for Younger Investors: The College Investor.


Spurred on by a lack of confidence in traditional currencies, and an exciting new way to make big money fast, cryptocurrencies are a favorite of beginners and seasoned pros alike. They fluctuate widely and winning or losing can be determined in the blink of an eye. This podcast has insight from a team with more than 35 years of combined experience in finance. The podcast serves to achieve the most efficient, risk-weighted return of your money in the long term. Matt McCall is able to offer expertise in both individual stocks as well as exchange-traded funds .


Can I buy stock without a broker?


It is possible to buy stock without a broker. In fact, there are three alternatives to using a full-service broker: opening an online brokerage account, investing in a dividend reinvestment plan, and investing in a direct stock purchase plan.


These are real listeners who have followed Dave’s plan and found freedom. Co-host Tobias Carlisle’s deep value fund is “quant” or numbers based. Bill Brewster etoro looks more at the businesses model and tries to hold for long periods of time. You’re just starting out and don’t have a gazillion dollars to invest?


Best Expert Interviews: Invest Like the Best.


Listen in and you’ll get to know Luke and Albert over the show’s 72 episodes, which feature expert interviews, bold predictions, and a lot of personality along with the expert advice. You should listen to an investing podcast to broaden your knowledge. It’s an easy and affordable way to gain information on the go, without the costs of taking a seminar, a course, or purchasing books on the topic. You can learn about investment strategies, goals, and even how to get started while you’re commuting to work, doing chores, or going for a walk.


These topics vary widely from the worrying levels of consumer debt in China to shareholder’s growing impatience with Uber, yet every episode serves to give you your daily update on the world economy. Twice a week, this podcast will dissect a lesser-known public company, showcasing some high-level due diligence as they break down an S1 or 10k, financials, leadership team, and market opportunity. The level of detail and quality of analysis is second to none and I’ve found the podcast to be a great accompaniment for when I conduct my own research. Some of its recent deep-dives include Trade Desk, Skechers, and Alphabet.


For a good table-setter on money, investing and finance, give “Listen, Money Matters” a listen. Job one with investing podcasts is choosing the ones that work for you, and meet your own unique personal financial needs. To make that process easier, we’ve listed 10 of the top investing podcasts on the air. Dedicated to helping individuals launch their financial independence, the Journey to Launch podcast hosted by Jamila Souffrant discusses all things money.


How to Grow Your Podcast.


From fix-and-flip houses to commercial properties, real estate can be a very lucrative investment—if you know what you’re getting into. InThe Naked Truth About Real Estate Investing, host Javier Hinojo and his guests discuss all sides of this currently hot but still risky market, including the most common, embarrassing mistakes investors make. If you’re a couple looking to figure out your finances together,The His and Her Money Show will speak directly to you. Join married couple Talaat and Tai McNeely as they discuss all things money-related and equip you with the tools, strategies, and mindset to work with your partner to grow your money while investing in your marriage.


Just like the name suggests, this podcast is hosted by two regular guys with no financial background who have learned the industry on their own, and they share their insights with their listeners. The Investing for Beginners Podcast aims to make the stock market accessible and easy to navigate for even the most nervous novice investors. New to trend following, value investing, and dividend growth investing? Hosts Andrew Sather and Dave Ahern are here to break it all down for you, so you’ll feel like an expert in no time.

Unick forex escritório virtual

CADE decide retomar inquérito sobre bancos fecharem conta de exchanges.


O Conselho Administrativo de Defesa Econômica (CADE) decidiu nesta quarta (20) que o Inquérito Administrativo para apurar se bancos praticam atos anti concorrênciais ao fechar conta corrente de exchanges de Bitcoin será reaberto pela instituição.


O Processo aberto em 2022 pela Associação Brasileira de Criptoeconomia e Blockchain (ABCB) já tinha sido julgado pela Superintendência Geral do CADE.


Derrotada no CADE, ABCB agora pede que Banco Central ajude em acordo com bancos e exchanges de Bitcoin.


Na decisão a SG havia declarado que os bancos poderiam fechar a conta corrente das exchanges desde que um comunicado fosse encaminhado com 30 dias de antecedência.


Além disso a SG não considerou que as exchanges eram concorrentes do bancos.


Conselheira é contra.


No entanto em 13 de maio, a Conselheira Lenisa Rodrigues Prado, rejeitou todos os argumentos usados pelo SG do CADE e pediu que fosse aberto um Processo Administrativo sobre a questão.


"Diante das informações prestadas pelos Representados e consignadas pela Superintendência-Geral em suas manifestações, entendo que não foram apresentadas justificativas razoáveis para legitimar o encerramento das contas correntes e a recusa em novas contratações.


Os fatos, as provas e as alegações contidas nos autos conformam indícios significativos de infrações à ordem econômica na forma descrita pelos dispositivos legais abaixo reproduzidos:


CADE "reabre" processo.


A decisão da Conselheira motivou o CADE a reavaliar a decisão da SG e reabrir o processo para continuação do Inquérito.


No entanto o CADE foi contra a instauração do processo administrativo.


Importante vitória para o setor cripto e uma grande oportunidade para que se construa uma relação mutuamente satisfatória entre o ecossistema e o sistema financeiro incumbente", destacou ao Cointelegraph o diretor da ABCripto, Safiri Felix.


Embora a decisão dos conselheiros sobre o caso ainda não tenha sido publicada oficialmente ela foi compartilhada nas redes sociais.


"O plenário determinou de forma unânime o retorno dos autos à SG e o prosseguimento do feito na qualidade de I.A, nos termos do voto do Cons. Bandeira Maia", destacou a decisão fina.


Confira como votou cada conselheiro.


Cons. Bandeira Maia (voto-vogal) Segue a Cons. Lenisa pela avocação do caso, mas diverge da abertura imediata de P.A. e relaciona uma série de diligências complementares a serem feitas em sede de I.A. Propõe o seguimento do feito na qualidade de Inquérito Administrativo.


Cons. Paula Azevedo Segue a Cons. Lenisa pela avocação do caso, mas acompanha o Cons. Bandeira Maia para o seguimento do feito na qualidade de Inquérito Administrativo.


Cons. Sergio Ravagnani Segue a Cons. Lenisa pela avocação do caso, mas acompanha o Cons. Bandeira Maia para o seguimento do feito na qualidade de Inquérito Administrativo.


Cons. Luiz Hoffmann Segue a Cons. Lenisa pela avocação do caso, mas acompanha o Cons. Bandeira Maia para o seguimento do feito na qualidade de Inquérito Administrativo.


Cons. Luis Braido Segue a Cons. Lenisa pela avocação do caso, mas acompanha o Cons. Bandeira Maia para o seguimento do feito na qualidade de Inquérito Administrativo. Paralelamente a isso, sugeriu que o CADE estabeleça comunicações com COAF, BACEN e CVM para contrapor questões concorrências e questões de controle destes órgãos.


Cons. Lenisa Prado Se rendeu aos demais Conselheiros, e reformou a sua proposição para retorno dos autos à SG e prosseguimento do Inquérito.


Presidente Indeferiu pedido de sustentação dos advogados da ABCB. Formaremos um Grupo de Trabalho com o BACEN e a CVM, e convido o DEE para conduzir essas interações.


Entenda o caso.


O processo aberto Exchanges de Cripto X Bancos pelo ABCB foi protocolado no CADE em 2022, pedindo que bancos fossem condenados por encerrar conta de empresas de criptomoedas e também requerendo que a instituição federal, proibisse esta prática aos bancos, já que exchanges poderiam ser consideradas concorrentes aos bancos.


Itaú declara que é inaceitável acordo proposto pela ABCB para manter contas correntes de exchanges de Bitcoin.


Ao longo da análise do CADE sobre a demanda, diversas exchanges foram ouvidas e encaminharam documentos comprovando que instituições financeiras haviam encerrado suas contas correntes sem aviso prévio e, muitas vezes, sem qualquer comunicação.


Contudo, em decisão final sobre o processo feita no final de 2022 medidas aprovadas pelo Banco Central do Brasil autoriza bancos a fechar conta de empresas, de forma unilateral, desde que sejam avisadas com 30 dias de antecedência.


“Assim, do ponto de vista da SG, há embasamento nas normas de regulação do setor para as decisões dos bancos por encerrar ou não abrir contas correntes são satisfatórias as explicações fornecidas pelos Representados, incluindo os documentos exemplificativos e comprobatórios anexados aos autos de acesso restrito ao Cade sobre eventuais indícios de lavagem de dinheiro, que motivaram vários dos encerramentos das contas correntes", destacou o CADE sobre o processo.


No entanto em 13 de maio, a onselheira Lenisa Rodrigues Prado, rejeitou todos os argumentos usados pelo SG do CADE e pediu que fosse aberto um Processo Administrativo sobre a questão.


CADE volta atrás, diz que bancos podem ser punidos por fechar contas de exchanges e pede abertura de processo.


Prado declarou que os fatos, as provas e as alegações contidas nos autos conformam indícios significativos de infrações à ordem econômica na forma descrita pelos dispositivos legais abaixo reproduzidos:


Pelo exposto e levando em conta a ampla gama de indícios presentes nos autos em referência, entendo como pertinente a instauração de Processo Administrativo Para Imposição de Sanções Administrativas por Infrações à Ordem Econômica, conforme preceitua o artigo 67, § 1º da Lei 12.529/2011 e o artigo 144, § 2º inciso II do Regimento Interno do CADE", destaca o despacho da Conselheira.


Desta forma, com base no artigo 144 do Regimento Interno do CADE, depois que a Superintendência publica uma decisão, caso algum dos conselheiros não concorde com a decisão da Superintendência ele pode dar os motivos pelo qual ele entende que não foi cabível a decisão e pedir uma "revisão" dela.


Com isso o processo voltou para o Tribunal e este, por sua vez, decidiu nesta quarta (20) pela reabertura do Inquérito sobre o caso.


LEIA MAIS.


Derrotada no CADE, ABCB agora pede que Banco Central ajude em acordo com bancos e exchanges de Bitcoin Itaú declara que é inaceitável acordo proposto pela ABCB para manter contas correntes de exchanges de Bitcoin CADE volta atrás, diz que bancos podem ser punidos por fechar contas de exchanges e pede abertura de processo Preço do Bitcoin sobe 5,5% para US$ 8.000 - US$ 8.200 é a próxima parada? Como o Bitcoin encara o Ouro, Fiduciários e o Dinheiro de todo o mundo Agora é oficial: Rakuten, SBI e Monex lançam Associação STO do Japão Startup cripto apoiada pela Bitmain, Matrixport abre escritório em Zurique (SUI)

Unick forex escritorio virtual 4

CVM parte para o 'ataque' e proíbe mais uma empresa de Forex de atuar no Brasil.


Mais uma empresa de Forex foi proibida de atuar no Brasil pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).


Assim, por meio do Ato Declaratório 591 a autarquia determinou a proibição da empresa Union Standard International Group.


Hacker brasileiro ataca Oasis Mercosul e faz empresa devolver dinheiro de investidores.


A empresa atuava captando clientes no Brasil pelo nome de USGFX, por meio da página "usgfx.com".


"aos participantes do mercado de valores mobiliários e o público em geral que a empresa citada não está autorizada por esta Autarquia a captar clientes residentes no Brasil", declarou a CVM.


Proibição.


Desta forma, segundo a CVM, por não ter o registro no Brasil e portanto não tendo autorização para captar clientes no Brasil a empresa está proibida de atuar no mercado nacional.


"determina a imediata suspensão da veiculação de qualquer oferta pública de oportunidades de investimento no denominado mercado Forex, de forma direta ou indireta, por meio da página mencionada ou de qualquer outra forma de conexão à rede mundial de computadores.


Ainda segundo a CVM, caso não cumpra a determinação a empresa está sujeita a uma multa diária de R$ 1 mil.


"alertando que a não observância da presente determinação acarretará a imposição de multa cominatória diária, no valor de R$ 1.000,00 (um mil reais),", destacou.


Forex.


Embora Forex não seja proibido no Brasil, empresas que atuam com forex, seja oferecendo cursos, investimentos ou plataformas voltadas a este mercado estão, aparentemente, na mira da autarquia que em menos de 20 dias determinou a proibição de pelo menos 8 empresas do setor.


Justiça 'vai pra cima' e manda bloquear contas bancárias de Leonardo Araujo da DD Corporation.


O caso mais notório é a determinação da CVM referente às operações da IQ Option, uma empresa global que fornecia plataforma para negociação em Forex e criptomoedas contudo, sem a autorização da CVM.


Mas, além da IQ, a CVM também proibiu as empresas Binomo, FX Globe, Glastrox Trade, FGMarkets, Pepperstone,Harrison Investimentos, Paladin FX,Start Invest, Capitalia Limited e AVA Trader, todas voltados ao Forex.


Não se engane, B3 é a única autorizada.


A única plataforma de Forex autorizada a operar no Brasil é a B3.


Em março a CVM aprovou a B3 a oferecer investimentos no mercado Forex.


CVM promove evento online e gratuito sobre Sandbox que pode liberar emissão de tokens no Brasil e robôs de trade.


Assim, atualmente a Bolsa é a única empresa no Brasil autorizada pela CVM e portanto legalizada para oferecer este tipo de exposição aos investidores.


Assim, com a aprovação da autarquia, a B3 permitirá transações de contratos futuros de Forex, em moedas internacionais em relação ao dólar americano, como GBPUSD, AUDUSD, NZDUSD, EURUSD, USDCAD, USDJPY, além dos pares escandinavos USDNOK e USDSEK, e também colocar posições nas procuradas Notas do Tesouro dos Estados Unidos.


LEIA MAIS.


Hacker brasileiro ataca Oasis Mercosul e faz empresa devolver dinheiro de investidores Justiça 'vai pra cima' e manda bloquear contas bancárias de Leonardo Araujo da DD Corporation CVM promove evento online e gratuito sobre Sandbox que pode liberar emissão de tokens no Brasil e robôs de trade Com o preço do Bitcoin subindo, alguns dizem que é hora de o Satoshis ter um símbolo Minerador desconhecido controla 50% da taxa de hash do BCH por 24 horas UBS: Cripto está condenada à baixa demanda . a menos que você pague impostos com ele Liquidez e Estabilidade - Bitcoin como Moeda e Ativo.

Unick forex escritorio virtual 3

Proibida de operar, Unick é investigada por crime de pirâmide financeira.


De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), autarquia do governo responsável pela fiscalização do mercado de capitais, a Unick Forex está há mais de um ano proibida de operar. O órgão constatou que a empresa atua de forma irregular no setor de investimentos e levou o caso ao Ministério Público Federal (MPF), que abriu investigação por suspeita de crime relacionado à exploração de pirâmide financeira. A direção da Unick, que mantém escritório em Novo Hamburgo e centenas de clientes no Vale do Sinos, prefere não se manifestar.


A história da D9 Trader: processada por lesar centenas de vítimas na região.


A primeira medida da CVM contra a Unick foi em 19 de março do ano passado, por ato declaratório assinado pelo superintendente de Relações com o Mercado e Intermediários, Francisco José Bastos Santos. O documento, ao mesmo tempo que serve de alerta ao mercado, impõe sanção à empresa. "Por meio da página 'https://unick.forex' na rede mundial de computadores e redes sociais, efetua captação irergular de clientes para a realização de operações no denominado mercado forex", atesta o superintendente.


MULTA.


Ao impor suspensão imediata das operações, Santos frisa que, em caso de desobediência, a empresa está sujeita a multa diária de R$ 1 mil. Ele cita nove pessoas físicas e jurídicas como responsáveis pela Unick. O primeiro deles é Leidimar Bernardo Lopes, 38 anos, que seria o líder no Estado. Também são mencionados Alberi Pinheiro Lopes, Alberi Pinheiro Lopes Epp, Roberta da Silva Rossi, RR Consultoria de Serviços, Sebastião Lucas da Silva Gil, Feats Comunicação Criativa Lta, Israel Nogueira e Souza e Eduardo Fernando Macedo Nogueira.


Como a Unick Forex não acatou a determinação e manteve abertamente as atividades irregulares, conforme a CVM, foi instaurado um Processo Administrativo Sancionador, que está em fase de instrução. A decisão será de um colegiado da autarquia, com data de julgamento ainda não marcada. A sentença poderá proibir todos os operadores da Unick de atuarem no mercado financeiro, mesmo que em outras empresas, e impor multa milionária.


Apuração criminal também anda.


Em paralelo ao procedimento administrativo, a CVM denunciou o caso ao MPF, que apura na esfera criminal. O procurador da República em Novo Hamburgo, Celso Tres, já declarou que vê fortes indícios de fraude. “Não tenho dúvida que isso é pirâmide financeira.” Ele também se refere à InDeal, outra empresa com escritório em Novo Hamburgo que promete rendimentos que podem passar dos 15% ao mês , fora da realidade do mercado.


A prática da pirâmide financeira é enquadrada como crime contra a economia popular na lei 1.521 de 26 de dezembro de 1951 - obter ou tentar obter ganhos ilícitos em detrimento do povo ou de número indeterminado de pessoas mediante especulações ou processos fraudulentos (“bola de neve”, “cadeias”, “pichardismo” e quaisquer outros equivalentes). Ela abre margem para acusações de estelionato, organização criminosa e lavagem de dinheiro.


Denúncias aumentaram.


A CVM revelou à reportagem que foi detectado "crescimento importante no número de reclamações e de denúncias de ofertas irregulares de serviços ou produtos financeiros". Segundo o órgão, foram instaurados mais de 400 processos de investigação nos últimos cinco anos. A autarquia orienta que o investidor não deve tomar decisões baseado em opiniões manifestadas em redes sociais. Acrescenta que é prudente não acreditar em ofertas de investimentos por meio de sites, normalmente acompanhadas de promessas de ganho rápido ou sem risco.


'Eles prometiam mundos e fundos'


Responsável pela maior investigação sobre pirâmide financeira no Estado , o delegado de Sapiranga, Fernando Pires Branco, detalha o funcionamento da D9 Trader no Vale do Sinos. Ele indiciou 34 suspeitos em setembro de 2022, dos quais 24 foram denunciados pelo Ministério Público, e apreendeu R$ 10 milhões dos líderes, entre dinheiro, carros e imóveis. O delegado recorda que o grau de ilusão dos investidores era tamanho que, mesmo sem ganhar os rendimentos anunciados pela D9, a maioria não foi à Polícia na esperança de ainda receber. “Eles prometiam mundos e fundos para as pessoas.” Com exceção do chefe no Brasil, em prisão domiciliar em Dubai, todos os réus respondem em liberdade. As estratégias da D9 eram muito parecidas com as da Unick Forex, conforme revelado ontem pelo Jornal NH .


Foto por: GES Descrição da foto: Delegado Fernando Pires Branco.


Como funcionava a D9? Delegado Fernando Pires Branco - A D9 era uma empresa que tinha atuação em todo o Brasil e em vários países, com uma célula muito forte no Rio Grande do Sul, liderada aqui no Estado por Márcio Rodrigues dos Santos, que foi morto posteriormente. Ele era de Sapiranga e fazia os negócios aqui. A célula no Estado era sediada em Sapiranga, por aquilo que chamavam de equipe elite V8.


Quando ela começou a atuar? Branco - A atuação começou bem antes da apuração policial, que teve início em janeiro de 2022 e se estendeu até a metade daquele ano, quando deflagramos a operação que resultou na prisão do Márcio Rodrigo dos Santos e outros envolvidos no esquema. Muitos foram indiciados.


Ficou comprovado que a D9 era uma pirâmide? Branco - Sim. Era evidente. Porque o negócio consiste no seguinte. As pessoas faziam um aporte inicial de capital, que eles diziam que seria aplicado numa bolsa esportiva de apostas sediada no Reino Unido. Com a renda obtida com o sucesso dessas apostas, remunerariam as pessoas de acordo com o que prometiam, que eram lucros extraordinários, irreais. Essa bolsa de apostas realmente existe, mas nunca aplicaram um centavo ali.


Mas aposta também se perde. Branco - Eles se diziam profissionais especializados em apostas esportivas, obviamente para enganar as vítimas.


Quais os percentuais prometidos? Branco - Dependia do pacote que a pessoa comprava. Os mais caros eram remunerados com um valor mais expressivo. Girava na média de 20% ao mês. As formas de aliciamento eram várias. Faziam palestras em que sorteavam veículos, principalmente motos. Eles prometiam mundos e fundos para as pessoas.


Esses prêmios sorteados eram retirados? Branco - Nunca aconteceu. Segundo eles porque as pessoas preferiam trocar essas motos por pacotes da empresa. Era mais uma forma de aliciamento. Mas a principal forma de aliciamento era a ostentação de um padrão de vida luxuoso, irreal para a maioria das pessoas. Os chefes gostavam de exibir carros de luxo, relógios caros, celulares, viagens nas redes sociais.


Quais eram os papéis dos indiciados? Branco - Existia uma denominação de acordo com a evolução ou função da pessoa na empresa, que, na verdade, era uma organização criminosa. Era o presidente, o capitão, o treinador, o coordenador, denominações que lembravam times de futebol para hierarquizar o sistema.


Em quais cidades agiram? Branco - Fizeram centenas de vítimas em Sapiranga e região metropolitana. Porto alegre, Novo Hamburgo, Igrejinha, Parobé, Rolante. Várias cidades. O grande chefe em nível nacional é Danilo Santana, natural de Itabuna, na Bahia. Ele morava nos Emirados Árabes, em Dubai, e dizia em vídeos nas redes sociais que o baiano virou dubaiano. Quando solicitamos, aqui em Sapiranga, a prisão preventiva dele, que foi decretada pelo Judiciário, o mandado foi cumprido pela Interpol e ele acabou sendo preso no aeroporto dos Emirados, em Dubai.


Ele chegou a participar da D9 em Sapiranga? Branco - Não. O presidente aqui era o Márcio, que chegou a ser preso, ganhou liberdade e foi encontrado carbonizado no porta-malas do carro em Balneário Camboriú. Não foi a única morte no Brasil de pessoas ligadas à D9. Fiquei sabendo de mortes em outros Estados de pessoas envolvidas nesse golpe.


Márcio tinha negócios de fachada? Branco - Ao cumprir mandado de busca na casa dele, apareceu uma situação relevante e pitoresca. Encontramos uma carta, que era uma espécie de memórias dele, em que narrava a participação em diversas pirâmides financeiras, entre elas a Telexfree e várias outras. Ele se definia como piramideiro. Narrava todas elas. Contava como começava nessas empresas. Para mascarar o crime, diziam que era empresa de marketing multinível, o que não é ilegal. Empresas que fazem essa espécie de coisa têm algum produto relacionado a elas. A D9 dizia que vendia um curso de trainning esportivo. Uma das primeiras coisas que provamos é que não faziam esses cursos. Quando comprava um pacote, o investidor ganhava um curso via Internet, que dizia transformar a pessoa em profissional. A maioria das pessoas sequer acessou esse curso.


Quanto essa célula de Sapiranga arrecadou? Branco - O golpe era muito amplo. Foram muitos milhões. Só com as 26 vítimas que ouvimos, a maioria de Sapiranga, quase R$ 1 milhão. Tenho convicção que não ouvimos todas. Muitas, mesmo quando não recebiam mais, se mantiveram na esperança e não procuraram a Polícia. Os próprios integrantes tentavam convencer os demais a aguardar. Lideranças coagiam as vítimas a não procurar a Polícia, afirmando que somente as que ficassem quietas receberiam. Além disso, muitas se recolheram para não se expor.


Há relatos de altas quantias perdidas? Branco - Temos notícias de pessoas que aportaram centenas de milhares de reais. Carros de luxo, imóveis. Há um cidadão que veio até nós para registrar que entregou para a D9 um Porsche Cayenne e outra caminhonete de luxo para receber os pacotes. É só um exemplo de pessoas que davam bens valiosos e altas somas em dinheiro. Eram iludidas, pois acompanhavam os créditos pela Internet, onde viam os rendimentos prometidos, que existiam, porém, só no mundo virtual.


E quanto a Polícia apreendeu? Branco - Só com Márcio, apreendemos dois Camaros e um Elantra, além de imóveis. Em bens como esses, foram cerca de R$ 4 milhões. Também apreendemos, de uma empresa ligada ao grupo, uma aplicação de R$ 6,5 milhões em bitcoins. A conta, que continua retida pela Justiça, transformou o dinheiro das vítimas em criptomoedas para impedir que fosse rastreado. Seria dividido entre os golpistas.


Aplicadores chegaram a receber dinheiro? Branco - No início, acredito que algumas pessoas recebiam porque não se sustentaria por tanto tempo. Mas chegou a uma certa altura que as pessoas não recebiam mais. E todo dia aparecia uma na delegacia para fazer ocorrência.


Qual era a participação na D9 do réu Danter Navar da Silva, atual diretor da Unick Forex? Branco - Ele integrava a D9. Ocupava o posto de capitão, mas, acima dele, havia vários. Ficou comprovada a participação e foi indiciado.


Considerando que a empresa Unick atua de forma parecida, o senhor acredita que também seja pirâmide? Branco - Não conheço os detalhes dessa empresa, da Unick, mas me parece que pode se tratar de uma nova pirâmide financeira. Parece outra modalidade do mesmo golpe. O golpe da pirâmide se renova de tempos em tempos.


Parece que não há vítima documentada dessa empresa. Branco - A Polícia depende das pessoas prejudicadas para poder agir. Se nenhuma pessoa até agora procurou a Polícia, é complexo realizar uma investigação. É difícil também fazer uma previsão de tempo de quando uma pirâmide vai ruir, mas a tendência de todas elas é que um dia aconteça e que as pessoas que entraram acabem ficando sem nada.


Como se forma e se quebra uma pirâmide? Branco - A pirâmide se sustenta com a entrada de novas pessoas para remunerar os que estão no topo. Quanto mais entram na base, maior remuneração dos de cima. Só que chega uma hora que não existem pessoas suficientes para remunerar todos que estão no esquema. Vai crescendo e o topo vai ficando muito grande. Quando não tem mais número suficiente para remunerar o topo, a pirâmide quebra. Se apropriam do dinheiro e os demais ficam sem nada. Os operadores, por terem acumulado grandes quantias, podem se esconder em qualquer lugar.


Golpe foi notabilizado por italiano que morreu no Brasil.


Foto por: Reprodução Descrição da foto: PIONEIRO: Charles Ponzi na década de 1920 Ao pedir a extradição do baiano Danilo Santana, em setembro de 2022, o juiz da 1ª Vara Criminal de Sapiranga, Ricardo Petry Andrade, fez menção à história do golpe. “O réu é acusado de chefiar organização criminosa voltada a lesar economia popular, coaptando investidores a depositarem suas economias em fundo relacionado ao sistema ponzi (pirâmide).”


O magistrado se referiu ao italiano Charles Ponzi, que emigrou na década de 1910 para a região de Boston, nos Estados Unidos, onde popularizou um negócio que já era explorado timidamente, mas que, com ele, ganhou notabilidade pela quantidade de investidores que obteve sob a promessa de rendimentos excepcionalmente elevados.


Ponzi dizia que os ganhos vinham do lucro com a compra e venda de selos estrangeiros, o que era uma farsa, pois nunca aplicou o dinheiro arrecadado nos cupons postais. Ele pagava os clientes com o dinheiro dos novos investidores, mas as adesões foram diminuindo e acabou faltando recursos para remunerar os mais recentes, que ficaram no prejuízo, e a estrutura desmoronou, como acontece com toda pirâmide financeira. Muitos chegaram a vender casas na expectativa de ganhos maiores.


O italiano arrecadou milhões de dólares, levava vida de luxo e teria comprado um banco se não fosse a intervenção do governo. Foi preso e deportado para a Itália em 1934. Em 1941, desembarcou no Rio de Janeiro, onde morreu em 1949, aos 66 anos, como indigente, cego e vítima de infarto.


Telexfree tinha produto vinculado.


A norte-americana Telexfree chegou ao Brasil em 2012, com a comercialização do Voip, um sistema de telefone pela Internet, mas o principal atrativo era a oferta de uma rápida e agressiva evolução financeira. Representantes organizavam reuniões, em que vendiam vida de luxo e ostentação. No primeiro ano, a empresa atraiu um milhão de clientes e arrecadou cerca de R$ 300 milhões, tornando-se a maior pirâmide financeira já erguida no País. Em julho de 2013, a Justiça a proibiu de atuar no Brasil.


Em 2022, um dos donos da Telexfree, o americano James Merril, confessou a fraude em acordo com o Ministério Público de Massachusetts. No ano seguinte, foi condenado a seis anos de prisão e à devolução de 140 milhões de dólares. O sócio no Brasil, Carlos Wanzeler, é considerado foragido da Justiça norte-americana. A esperança dos investidores brasileiros está nos bens bloqueados. Advogados do processo de falência da empresa negociam devolução de R$ 250 milhões.

Unick forex escritorio virtual 2

Diretores da Unick Forex podem ter sumido, afirma procurador do MPF.


“Há o risco de alguns diretores terem sumido”, afirma o Procurador da República Celso Tres a respeito da Unick Forex em conversa com o Portal do Bitcoin . Tres está investigando a atuação de empresas suspeitas de esquema de pirâmide e entre elas estão a InDeal e a Unick Forex.


A notícia de que o Ministério Público Federal (MPF) havia iniciado uma investigação por suspeitar que algumas empresas do mercado de criptomoedas estariam atuando em esquemas piramidais se espalhou após uma entrevista cedida pelo Procurador à rádio GaúchaZH.


Tres disse que partir de então as pessoas começaram a saber mais sobre a atuação dessas empresas. Ele, contudo, esclarece que não há qualquer ação penal contra elas ainda.


O que há é um inquérito para apurar os indícios de materialidade para depois se ter uma ação penal, e um inquérito civil para servir de embasamento para uma futura ação pública que está sendo preparada pelo MPF.


Leia também.


Cúmplices do Sheik das Criptomoedas são presos por envolvimento com pirâmide focada em latinos.


Javier Milei: Quem é o polêmico candidato pró-Bitcoin que está entre os líderes nas eleições argentinas.


Áudio inédito revela que Faraó do Bitcoin encomendou morte de concorrentes; Escute.


Nisso, ele aponta que se houver qualquer dinheiro sumido por parte de qualquer uma dessa empresas suspeitas, com a ação civil pública, “os caras terão de devolver esse dinheiro”.


Unick investigada.


Tres disse que a Unick Forex tem sido acompanhada há algum tempo por agentes da Polícia Federal, os quais revelaram em investigação de que “há o risco de alguns diretores terem sumido”.


“A PF tinha infiltrado uns de seus agentes que frequentaram reuniões da Unick Forex. Hoje se tem notícia de que alguns de seus integrantes nem estão mais na empresa”, afirma.


Ao ser perguntado pela equipe de reportagem sobre o fechamento do suposto escritório da Unick Forex na cidade de Crissiumal (Rio Grande do Sul), Tres afirmou:


“O fechamento desse escritório foi porque a empresa não tinha autorização da CVM para captar clientes no Brasil”.


Tres disse que independente de a empresa ter sede em outro país, ela precisa estar autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para captar clientes no Brasil.


“Mesmo que não haja regulação sobre o mercado de criptomoedas, existem regras que devem ser obedecidas”.


Modo de atuação.


Tanto a Unick Forex como a Indeal estão sendo acompanhadas de perto. O Ministério Público Federal está investigando o patrimônio dos diretores dessas empresas. “Eles já adquiriram veículos, imóveis de luxo e muitos se desfizeram desses bens”, afirma Tres.


Apesar de a Unick Forex e InDeal atuarem sob o mercado de criptomoedas. Tres afirma que “ao menos a Unick oferece um produto”, o que não acontece com a outra empresa. O oferecimento de um produto, contudo, não significa que a empresa necessariamente seja séria.


“Os produtos muitas vezes oferecidos por empresas desse tipo são fictícios, apenas para dizer que é multinível. Eles (Unick Forex) oferecem um produto qualquer para dizer que não é pirâmide financeira. No caso da InDeal nem produto tem, o que mostra mais facilmente se tratar de uma pirâmide”.


Uma outra diferenciação entre as duas empresas é pela forma que elas centralizam seus negócios. A Unick, afirma Tres, tem atuação em diversas localidades e não há como precisar o quanto eles levantaram de dinheiro exatamente. Já a InDeal atua de forma mais centralizada.


De olho na InDeal.


Celso Tres conta que a InDeal chamou a atenção da Receita Federal ao conseguir arrecadar em investimentos um valor que seria desproporcional ao que ela poderia arcar. “Em apenas um mês essa empresa conseguiu captar mais de R$100 milhões em investimentos”.


O procurador disse que não consta o total de capital aplicado na InDeal e isso deveria estar no ato constitutivo da empresa registrado na Junta Comercial do estado do Rio Grande do Sul.


O Procurador alerta que “nenhum tipo de investimento dá um retorno tão alto quanto esses que são prometidos de 15%. As pessoas caem nisso por serem incautas”


Ele, contudo, disse que “há aproveitadores nesse meio também, que sabem do que é o negócio e buscam novos investidores para ganhar em cima desses”.


As pessoas que entraram nessas empresas sabendo o que elas são de fato e ainda assim buscaram novos integrantes, caso provado que se trata de pirâmide financeira deverão ser responsabilizados criminalmente por seus atos ilícitos, afirmou o procurado Celso Tres.


O procurador afirma que não há ainda nada na investigação referente a empresa King investimentos ou sobre a King Prime, mas que ainda assim é bom as pessoas ficarem atentas perante promessas de ganho certo num mercado de risco.


Tres disse que não é o fato de usarem criptomoedas que tornam uma empresa ilegal, mas sim a forma que elas atuam com promessas irreais de alto retorno financeiro. “Utilizam criptomoedas, mas poderiam ter usado outro objeto como bananas, por exemplo”.