¿Qué es el mercado de divisas forex y cómo funciona?
Cuando hablamos de Forex nos referimos al intercambio de una divisa por otra. Forex es también destinado a las inversiones, donde el trader apuesta a una moneda con un pronóstico de alza frente a su par, para luego venderla y reclamar las ganancias por la diferencia.
Todas estas operaciones se realizan dentro del mercado de divisas, el cual es independiente de los mercados centrales y libre para cualquiera que quiera acceder. En nextmarkets le explicaremos cómo funciona, quiénes son sus participantes y los tipos de inversión con las que podrá realizar sus transacciones en el mercado más líquido y rentable del mundo.
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Mercado Forex Principales características del mercado de divisas Participantes del Mercado Forex Cómo funciona el mercado de divisas Tipos de instrumentos en el mercado FX ¿Cómo y dónde puedo seguir el mercado de divisas a tiempo real?
Mercado Forex.
Forex es un mercado global y descentralizado donde se realizan los intercambios y negociaciones con divisas. Es también llamado mercado de divisas o simplemente FX y no posee sede central, se compone de una red de bancos, brokers, comerciantes, entre otras entidades que operan desde distintas partes del mundo. Pueden participar bancos, fondos, empresas e individuos con propósitos especulativos o de cobertura.
Los tipos de intercambio con fines de cobertura son aquellos que usan las empresas que necesitan de una moneda extranjera para cubrir o recibir pagos. Por ejemplo, si un comercio americano de venta de repuestos para vehículos necesita importarlos desde Alemania, acudirá al mercado de divisas para cambiar dólares a euros y poder así realizar la compra.
Por otro lado, están los cambios con fines especulativos, que son aquellos realizados por individuos e instituciones que se dedican a estudiar los movimientos del mercado y a estimar las alzas de una moneda con respecto a su par, con el fin de adquirir la moneda a un precio bajo, venderlas por uno más alto y obtener un beneficio.
Estos dos propósitos operan en dos niveles distintos:
El interbancario.
Está compuesto por los grandes bancos que realizan intercambio de divisas entre sí en nombre de sus clientes, quienes pueden requerirlas para fines de cobertura, ajustes de balances, entre otros propósitos.
Además de esto, los bancos también realizan transacciones propias con cuentas del mismo banco, esto lo hacen para gestionar los riesgos de los tipos de cambio y las tasas de interés. Según una encuesta realizada por Euromoney en el 2022, las grandes entidades bancarias realizaban casi un 20% del total de las operaciones en el mercado de divisas.
Over the Counter.
Es el mercado de divisas donde los individuos realizan los intercambios a través de las plataformas de brokers. Adicional a negociar con la divisa en sí, el mercado OTC brinda la posibilidad de acceder a instrumentos financieros asociados a FX, como lo son los futuros y otros derivados.
El mercado Forex es considerado el más grande y el más líquido del mundo. Administra un promedio de 6.6 billones de dólares diarios, como referencia, esto es lo que maneja la bolsa de valores de Nueva York en mes completo de operaciones. Gracias a su carácter global, está abierto las 24 horas del día para cubrir las diferentes zonas horarias.
Origen de FX.
En sus inicios, las monedas tenían un respaldo en los metales preciosos, como el oro y la plata, y su valor estaba fijado a ellos. Esta situación no pudo ser sostenida por mucho tiempo, lo que llevó a los gobiernos a negociar una opción más realista.
En 1944, se congregaron 44 naciones a través de sus delegados en Bretton Woods, New Hampshire, para la celebración de la Conferencia Monetaria y Financiera de las Naciones Unidas. Allí, plantearon y aprobaron el conocido Bretton Woods Agreement and System, donde establecieron una alternativa al dicho respaldo en metales preciosos.
El acuerdo y sistema de Bretton Woods, fue definido con los objetivos de hacer el mercado de divisas más eficiente, evitar las devaluaciones de las monedas y promover el desarrollo económico mundial. Se basó principalmente en sustituir el oro como paridad de valor reemplazandolo con la divisa estadounidense. El gobierno de los Estados Unidos se comprometió a respaldar su moneda con las reservas de oro correspondientes, por lo que esta divisa podría ser intercambiada por el preciado mineral.
Sin embargo, este acuerdo quedó invalidado cuando el ex Presidente Richard Nixon anunció en 1971 que el dólar ya no podría ser intercambiado por oro. Esto llevó a las naciones a “definir” un valor para sus monedas, el cual sería ajustado en base a la oferta y la demanda del mercado, dando así origen al mercado Forex.
Principales características del mercado de divisas.
Liquidez.
La liquidez es la posibilidad que tiene un bien de convertirse en efectivo. El mercado de divisas es sin duda el más líquido del mundo. Permite a los traders realizar compras y ventas de monedas libremente y en cualquier momento, además de asegurar los precios establecidos en la orden, al momento de la ejecución.
Bajo costo.
El mercado de divisas tiene un bajo costo de participación, permitiendo a inversores pequeños incursionar en él y generar ganancias. Adicional a esto está exento del pago de comisiones y los montos a cancelar se refieren únicamente a la diferencia entre los precios de compra y venta (spread).
Dinámico.
Los precios de las divisas raramente dejan de variar. Sus fluctuaciones están ligadas a la oferta y la demanda determinan también el tipo de cambio. Esto hace que el mercado se mueva con rapidez y dinamismo convirtiéndose el escenario perfecto para comerciar.
Sin intermediarios.
Los datos y la información del mercado de divisas está disponible para que el público pueda acceder cuando lo requiera, esto permite al trader monitorear variaciones de las diferentes divisas en tiempo real y hacer seguimiento de la cuenta sin necesidad de un corredor.
Participantes del Mercado Forex.
El mercado de divisas cuenta con un variado número de participantes que operan en él con distintos fines y en variada proporción, entre ellos tenemos:
Instituciones Financieras.
Corresponde a los bancos e instituciones de financiamiento y vienen a ser los mayores participantes del mercado de divisas. Pueden involucrarse como creadores del mercado, donde estipulan el precio de compra y venta y obtienen la ganancia por la diferencia; o como especuladores, obteniendo el beneficio al adquirir a una divisa a un precio más bajo, para luego venderla por uno más alto.
Estas instituciones pueden operar tanto para sus clientes como para intereses propios.
Bancos Centrales.
Los bancos centrales son las principales autoridades monetarias de las naciones, su participación en el mercado forex no es con el fin de obtener beneficios sino de favorecer las políticas de cambio de su país y ayudar a estabilizar los tipos de cambio de su moneda.
Su participación puede basarse directamente en la compra, para presionar una suba de precios o en la venta para estimular una caída. Los bancos centrales, en casos extremos o siguiendo políticas de gobierno, pueden intervenir en el tipo de cambio, retirando su divisa del mercado especulativo.
Empresas.
Pueden ser comercios pequeños o grandes corporaciones que, por la naturaleza de su negocio, necesiten acceder al mercado de divisas para llevar a cabo sus operaciones. Estas pueden ser importadoras, prestadoras de servicios internacionales entre otras. Su participación se limita a la compra y venta de una divisa por otra.
Individuos o traders.
Son las personas que acceden al mercado de divisas por medio de plataformas digitales. Realizan operaciones minoristas y suelen manejar bajos fondos de inversión y aplicar estrategias forex diseñadas para operar de manera eficaz. Su impacto en el mercado Forex es mucho más bajo que los grandes fondos y suelen incursionar en él con el objetivo de obtener beneficios pequeños pero inmediatos.
Cómo funciona el mercado de divisas.
Las monedas deben tener una relación en su costo, ya que cuando compramos una inmediatamente estamos vendiendo otra. Esto se conoce como pares y es la base del Forex.
Su principio se basa en una divisa base y una cotizada. La divisa base establece los precios de compra y venta del par. Por ejemplo, uno de los pares más populares es el EUR/USD. El euro representa la divisa base y el dólar la cotizada. Si el tipo de cambio está en 1,233, quiere decir que con un (1) euro podemos comprar 1,233 dólares.
En la mayoría de los pares, el dólar suele ser la divisa base, con excepciones como la mencionada anteriormente.
Entre los pares más populares tenemos:
EUR/USD: euro – dólar. USD/JPY: dólar – Yen japones. GBP/USD: libra esterlina – dólar.
Tipos de instrumentos en el mercado FX.
Existen varios tipos de instrumentos financieros disponibles para invertir , entre ellos encontramos:
De Contado o Spot.
Se hacen intercambios de compraventa de divisas rápida con el objetivo de lograr un pago inmediato. Por lo general, la entrega por parte de los operadores suele realizarse en dos días hábiles o al día siguiente, exponiéndose a las continuas fluctuaciones del mercado. Este tipo de instrumento representa un tercio de las operaciones de FX.
Derivados.
Incluyen varios tipos de instrumentos entre los cuales están:
Swaps: Son intercambios o préstamos simultáneos de dos monedas diferentes realizado entre dos inversores. Se pueden realizar operaciones con un swap de divisas o de interés. A este cambio se le estipula una tasa y fecha predeterminada de finalización donde se llevará a cabo la recompra y reventa. Futuros a plazos: Es un contrato no estandarizado en el que las partes estipulan un precio de compra y venta en un periodo determinado, que puede ser de 90 días. Futuro de divisas: Es un acuerdo similar al futuro de plazos con la diferencia que la transacción es centralizada, debe hacerse en un mercado de cambios y los contratos son estandarizados, es decir que deben seguir unos parámetros ya establecidos. Opción financiera de divisas: Es una operación Over the Counter que establece el cambio (no obligatorio) de una divisa a una tasa determinada para futuro.
¿Cómo y dónde puedo seguir el mercado de divisas a tiempo real?
El mercado Forex es libre y transparente, con tan solo realizar una consulta en su buscador de preferencia podrá tener acceso al mercado de divisas en tiempo real.
Además según el broker online que escoja para operar, podrá hacer seguimiento al mercado de divisas en tiempo real, lo que le permitirá tomar las decisiones necesarias y posiciones adecuadas en el momento justo. Algunos cuenta inclusive con aplicaciones móviles que le permitirán el monitoreo como y cuando lo desee. Además conviene contar con una señal de forex viable que le permita recibir las alertas necesarias con información directa sobre el mercado de divisas.
¿Cómo es el horario del mercado forex?
El mercado Forex está disponible de lunes a viernes las 24 horas del día.
¿A qué hora abre el mercado forex?
Por tratarse de un comercio internacional donde están involucradas muchas zonas horarias, el mercado forex siempre se encuentra abierto. Si está negociando un par específico, conviene investigar las horas hábiles de ese país para confirmar la apertura del mercado y garantizar una liquidación más rápida en caso que así lo requiera.
Conclusiones.
El mercado de divisas es una opción muy atractiva para pequeños inversores y principiantes, ya que permite participar sin necesidad de contar con un fondo importante de capital. Es también crucial que se conozca a fondo el funcionamiento del mercado, los sistemas de estrategia de trading y los factores que puedan influir en las fluctuaciones de los precios de las divisas.
La principal ventaja de Forex es su disponibilidad. Con tan solo abrir una cuenta en un broker online como el nuestro en nextmarkets, usted tendrá acceso a realizar sus operaciones con seguridad, minimizando los riesgos. Puede también probar los beneficios de nuestra plataforma creando una cuenta demo, donde podrá conocer la interfaz así como experimentar de primera mano los beneficios que traemos para usted.
Recuerde que abrir su cuenta solo toma cinco minutos, a partir de allí tendrá acceso a todas los beneficios de invertir en FX por medio de una plataforma confiable y fácil de usar.
Mercado Forex - Preguntas Frecuentes.
¿Cómo aprender a operar en el mercado forex?
Existen a disposición cursos básicos de trading forex donde enseñan los principios básicos necesarios para operar en el mercado de divisas. En nextmarkets tenemos a disposición información clave para que puedas complementar tu formación como trader en FX, además de contar con un equipo de más de 300 asesores que pueden ayudarte a llevar a cabo tus transacciones.
¿Cómo empezar a invertir en Forex?
Lo primero es aprender los principios básicos y las técnicas principales de análisis del mercado de divisas. Una vez conseguido esto, su siguiente paso debe ser abrir una cuenta con un broker online que opere con instrumentos financieros derivados de Forex; establecer su fondo de inversión; abrir una posición y establecer una orden de mercado.
¿Cómo se opera en el mercado de divisas?
Hay dos formas principales, con operaciones simples de compraventa entre pares de divisas o por medio de derivados financieros del mercado.
Existen a disposici\u00f3n cursos b\u00e1sicos de trading forex donde ense\u00f1an los principios b\u00e1sicos necesarios para operar en el mercado de divisas. En nextmarkets tenemos a disposici\u00f3n informaci\u00f3n clave para que puedas complementar tu formaci\u00f3n como trader en FX, adem\u00e1s de contar con un equipo de m\u00e1s de 300 asesores que pueden ayudarte a llevar a cabo tus transacciones.
Lo primero es aprender los principios b\u00e1sicos y las t\u00e9cnicas principales de an\u00e1lisis del mercado de divisas. Una vez conseguido esto, su siguiente paso debe ser abrir una cuenta con un broker online que opere con instrumentos financieros derivados de Forex; establecer su fondo de inversi\u00f3n; abrir una posici\u00f3n y establecer una orden de mercado.
Hay dos formas principales, con operaciones simples de compraventa entre pares de divisas o por medio de derivados financieros del mercado.\u00a0.
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