Que alavancagem escolher para o trading?
Independentemente de que você é um trader principiante no mercado Forex ou um participante com grande experiência, sem dúvidas já tinha ouvido o termo "alavancagem". Se apenas está descobrindo para si o trading no Forex, talvez, será interessante o que mesmo significa este termo. Neste caso, sugiro conhecer o artigo sobre que é alavancagem.
Neste artigo analisaremos:
O que é o tamanho da alavancagem? Qual alavancagem escolher para um novato? Como escolher melhor corretora Forex com alta alavancagem? Quê alavancagem é melhor para escolher com os exemplos As perguntas frequentes sobre alavancagem Em conclusão.
Como em todo o mundo as corretoras principais oferecem um ou outro tamanho da alavancagem no Forex, consideramos aqui os aspetos básicos do trading com o uso desta ferramenta e tentamos determinar que alavancagem é melhor. Mas em primeira, atribuímos uma definição a este conceito.
O que é o tamanho da alavancagem?
O tamanho da alavancagem no Forex é o valor de fundos que uma corretora está disposta oferecer para creditar os seus investimentos, baseando-se na relação do seu capital pessoal ao montante de crédito.
O valor total da alavancagem ou leverage oferecido pelo intermediário bolsista não é constante. As corretoras estabelecem suas próprias taxas deste apoio que em alguns casos podem alcançar 1:100 ou mesmo 1:1000. Muitas vezes, a alavancagem no Forex está expressada mesmo neste formato da relação A alavancagem 1:100 significa que com os fundos próprios no valor de $1, você pode abrir as posições no valor de $100.
Qual alavancagem escolher para um novato?
Muitos traders principiantes ficam atraídos pela estratégia de ganhar, usando alavancagem, porque eles desejam obter mais dinheiro num curto intervalo do tempo.
No entanto, não vale a pena esquecer que alavancagem está vinculada com certos riscos e por isso, é necessário inicialmente compreender os conceitos relacionados com gestão de dinheiro nas condições de leverage:
“Balanço” e “Saldo” na conta; “Margem” ou “Fiança”; “Margem livre”; “Nível” (da conta); “Margin Call” e “Stop Out”.
Se algum destes termos deixa a você com dúvidas, leia obrigatoriamente este artigo com uma descrição detalhada e exemplos claros.
Em caso de você é um novato no Forex, seria ideal usar alavancagem 1:10 e balanço de 10 000 USD.
Vamos analisando por que e se é possível aumentar alavancagem para os traders principiantes.
As vantagens de uso da alavancagem no Forex.
Em primeira, consideramos as vantagens de uso da alavancagem por um trader principiante:
1. Uma oportunidade para obter os lucros super altos.
O uso de alavancagem no Forex permite aos traders aumentar suas apostas iniciais para operar "a grande".
Que alavancagem escolher: exemplo.
Por exemplo, um trader com apenas de 1000 dólares de depósito na conta pode realmente operar no mercado Forex com 100 000 dólares, usando alavancagem 1:100. O trader arrisca de perder os 1000 dólares de fundos pessoais, mas em caso de sucesso, receberá um lucro de operação com volume de 100 000 dólares, se a posição for aberta com 100% de valor da margem.
2. Um aumento da eficácia do capital.
Por exemplo, se o saldo da sua conta for 1000 USD e você usar alavancagem 1:100, então, de facto, terá em gestão os 100 000 dólares e isto significa que aparece uma oportunidade de realizar mais operações com vários instrumentos de trading e aplicar as técnicas de cobertura para proteger-se adicionalmente contra riscos . Tudo isto permite diversificar sua carteira, reduzir os riscos e aumentar as chances para obter os lucros.
3. O umbral de entrada baixo.
Analisamos esta vantagem usando o exemplo anterior: você tem 1000 USD em sua conta.
Imaginamos que você decidiu não usar alavancagem, ou seja, opera numa conta com alavancagem 1:1. Em melhor caso, terá uma oportunidade de abrir apenas uma posição com lote mínimo de 0,01 e mesmo não de EURUSD:
Tal situação ocorre, porque, como regra geral, um lote no mercado de moedas constitui as 100 000 unidades num par de trading. Em outras palavras, para abrir a posição mínima com um dos pares mais negociados no mercado Forex, EURUSD, você necessitará de 100 000 * 0.01 * 1.17470= 1174.70 USD.
Com os 1000 dólares na conta e sem alavancagem, você não terá a oportunidade de abrir nem uma posição tão pequena. Graças à alavancagem alta, mesmo as pessoas com pequeno depósito de 50-100 dólares têm uma chance de tocar a alta arte de trading e operar igual aos profissionais.
4. As condições financeiras vantajosas.
Anteriormente, quando as corretoras não forneciam alavancagem, única oportunidade de operar com leverage aparecia em casos de pedir o banco emprestar um montante muito limitado de dinheiro sob altas taxas de juros, enormes fianças e várias garantias.
Uma corretora Forex sempre se encontra no âmbito de concorrência muito séria e para atrair clientes, tal companhia está disposta para fornecer altas alavancagens garantida por uma parte do depósito mesmo pequena e com comissões mínimas. Se realizar uma operação intra-diária e não a transitar para próxima sessão de trading, o uso da alavancagem será quase gratuito. No entanto, se houver uma decisão de transferir operação, é necessário tomar em conta os acréscimos swap, ou seja, uma comissão cobrada por isto.
O incremento do depósito dos traders com altos riscos pode alcançar facilmente mesmo os 300-500% de rentabilidade ao mês e isto não é comparável com as ofertas de depósitos bancários.
5. A comodidade.
É importante entender que principal receita duma corretora decente se compõe mesmo por estas comissões: abertura de operações, swap e spreads. Respetivamente, uma corretora é muito mais interessada em que cada cliente usaria seus serviços por maior tempo possível, obtendo o sucesso em trading e enriquecendo. Uma corretora decente não necessita de que você canalizaria todo o seu depósito e nunca mais se envolveria com este mercado Forex "odiado". Por isso, as corretoras Forex oferecem oportunidades de escolher uma alavancagem nas condições favoráveis a taxas de juros baixas e comissões mínimas. As corretoras sérias com alta reputação oferecem mesmo os serviços dum gestor pessoal que ajudará a você entender todos os pormenores, escolher uma alavancagem ótima e equilibrar sua estratégia de trading.
6. A segurança.
Com certeza que você já tinha ouvido sobre conceito Margin Call. Muitos traders temem dessas duas palavras, como se fosse um fogo, mas na verdade, esta funcionalidade se destina para proteger o seu depósito. Infelizmente, muitas vezes acontece que os traders novatos apreciam mal os seus riscos. Quando a companhia-corretora percebe que a probabilidade de liquidação do depósito é alta, a mesma envia uma mensagem automática sobre necessidade de aprovisionar o saldo para cobrir os riscos elevados.
Acontecem os casos, em que os traders negligentes esquecem sobre alavancagens e responsabilidades relacionadas com estas. Devido ao trading imprudente, eles se tornam devedores da companhia. Para evitar isto, use os serviços das corretoras que garantem saldo zero em caso de liquidação de operações. Graças a esta opção, você nunca perderá mais do que tem em sua conta.
As desvantagens de uso da alavancagem.
No entanto, a alavancagem tem o seu lado escuro. Os novatos terão que prestar uma atenção especial às desvantagens da alavancagem no Forex. Vamos a analisá-las:
1. Alto risco de “canalizar” o depósito.
Este risco está relacionado com uma armadilha psicológica, em que o trader cai usando uma alavancagem alta. Surge uma sensação de grande montante de fundos livres que provoca o desejo intenso de forçá-los funcionar e investir em algo também. É muito importante compreender que uma alavancagem não apenas oferece as capacidades adicionais, mas também produz responsabilidades, entre as quais uma das essenciais é recompensar os prejuízos à conta de seus próprios fundos para não permitir uma situação de Stop Out (que está detalhadamente descrita e mostrada com os exemplos aqui). Devido à alavancagem alta, um trader tem a oportunidade de abrir posições centenas de vezes maiores do que seus fundos reais, mas junto com enormes lucros, existe o risco de obter enormes prejuízos que serão cobrados desde saldo do trader. Tal situação é especialmente perigosa quando estão abertas várias posições grandes em simultâneo. Se obtiver Stop Out para uma operação, o "nível" da conta fica rebaixado também para todas as outras posições abertas e assim, o risco de interrupção de mesmas por outra ordem Stop Out aumenta em caso de abusar com margem livre. Em outras palavras, uma construção de posições muito grande pode desabar em qualquer momento como um castelo de cartas e fazer desaparecer o seu depósito num instante.
2. As dificuldades de recuperação do depósito.
Como já foi mencionado acima, é muito fácil obter um grande prejuízo no saldo real, usando alta alavancagem. Os novatos pensam ingenuamente que sendo alavancagem alta, será bastante fácil retornar a conta ao seu valor anterior, mas é preciso sempre lembrar que para recompensar os prejuízos, deverá ser mostrada uma rentabilidade muitas vezes maior, porque já estamos considerando o lucro futuro em relação ao saldo reduzido. Por exemplo, se obtiver um prejuízo de 50% numa conta de 100 USD, para retornar à posição equilibrada você já precisa obter os 100% de lucro.
Abaixo está apresentada uma tabela para calcular porcentagem de lucro necessário para retornar ao ponto equilibrado em caso de prejuízos. Sugiro a todos os traders imprimir e colocá-lo em frente da sua mesa de trabalho como um lembrete sobre necessidade de seguir às regras de gestão de riscos.
% de lucros para cobrir os prejuízos.
10%
11.11%
20%
25.00%